商业银行操作风险管理指引试题及答案

一、 填空题

1、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使 用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;

2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;

3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;

4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用；

5、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门;的其他具体要求;

6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求 二、 单项选择题

1、下列不属于关键风险指标的是：（D）

A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率; C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率

2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（D）

A、高管人员严重违规;

B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件; C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元; D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件

3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（D） A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;

C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试;D、外部监管措施 4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任？（B）

A、当事行行长;B、当事行董事会;C、当事行高级管理层;D、当事行当事员工 三、多项选择题

1、 下列属于法律风险的有（ABCD） A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;

B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;

C、商业银行因侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;

D、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的

2、下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（BC）

A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件;

B、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件; C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件;

D、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件。

3、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括（ABCD）

A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任;

B、根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告;

C、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目; D、明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行 4、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括(ABCD)

A、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批;

B、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险;

C、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序;

D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理