混合基金属于什么基金类型

发布网友 发布时间:2022-04-23 01:39

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热心网友 时间:2023-02-05 11:02

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。
类型包括:混合基金根据资产投资比例及其投资策略再分为偏股型基金(股票配置比例50%-70%,债券比例在20%-40%)、偏债型基金(与偏股型基金正好相反)、平衡型基金(股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右)和配置型基金(股债比例按市场状况进行调整)等。

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热心网友 时间:2023-02-05 12:20

混合型基金,其实就是在基金合同上不满足股票型基金、债券型基金的要求,然后投资标的还是国内股票债券市场的基金。

具体的混合型基金定义是:在基金合同中,不满足股票仓位>80%且不满足债券仓位>80%的基金。

注意,这里股票和债券仓位要求,是基金合同中规定的要求。比如股票型基金,股票仓位必须在80%以上,任何时候都不能低于80%(建仓期除外)。混合型基金的话,股票仓位可以是0,可以是90%,是可以超过80%,且不被认定为是股票型基金的。同样,混合型基金的债券仓位也是这样。

那么为什么会有混合型基金这种变来变去的基金。很大程度上是希望根据市场走势,来调整股票仓位,在股市好的时候,多配股,债市好的时候,多配债。

但是这只是一种美好的希望,很少有基金能达到这样的水平。

有很多混合型基金仓位都非常高,甚至比部分股票型仓位都高,而且是持续高,连续好几个季度都高,像这样的混合基金,是不能起到根据市场相机抉择的功能的。还有些混合基金债券仓位非常高,股票仓位就10%不到,和二级债基差不多,在牛市中买这样的混合基金就亏大了。

混合基金中也有比较明显的分类:按照基金合同中股票仓位的规定,分为灵活配置型、积极配置型、保守配置型。这三种都举非常常见的仓位比例:灵活配置型(0-95%),积极配置型(60-95%),保守配置型(0-30%)。

所以,保守配置型比较像二级债基,风险相对较低;积极配置型比较像股票型,风险相对较高;只有灵活配置型,千差万别,对于不同的基金需要针对性的分析。

所以,这就是为什么不建议定投混合基金的原因。因为大部分混合基金都是灵活配置型基金,而灵活配置型仓位变动范围太大,需要具体到基金季报中去识别,到底是高仓位的还是低仓位,对于新人投资者来说太过繁琐。还是定投指数型基金,简单,有效。

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