我的银行卡为什么会被,刑警队冻结,是什么原因才会被冻结

发布网友 发布时间:2022-04-23 02:26

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3个回答

热心网友 时间:2022-05-05 23:42

银行卡被刑警队冻结的原因有以下几种:(1)账户涉及违法;(2)恶意透支,在银行办有信用卡或贷款却长期欠款不还;(3)长期不用或资金有不正常的进出。
如果要知道具体是什么原因被冻结,建议携带有效二代身份证和银行卡到开户行查询具体原因。如果开户行查询不到,建议去*进行咨询查证。

拓展资料:
【银行卡被冻结的法律依据
《*机关办理刑事案件程序规定》第二百三十三条需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的,应当经县级以上*机关负责人批准,制作协助冻结财产通知书,通知金融机构等单位执行。
第二百三十六条冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的,*机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月;每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的,应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的,视为自动解除冻结。
【可以冻结信用卡的四个机构】
(1)银行卡所在商业银行:可能是因为银行卡发生异常交易,例如异地的大额交易支付,划款给疑似诈骗账户,不正常的账户行为等等;客户的信用卡发生严重逾期,并拒不还款;客户的错误操作行为导致临时冻结,例如多次输错银行卡密码。这些情况下用户需要提供说明,与银行达成一致后即可解冻。
(2)人民银行:一般是疑似触犯反洗钱条例。如果发现重大疑似洗钱行为,人民银行反洗钱局会直接指示商业银行,进行银行卡的临时冻结。
(3)*机关经侦部门:一般都涉嫌经济犯罪案件。在*机关侦破犯罪案件中,尤其是经济犯罪案件侦破中,会依据案情的需要,扣押和冻结相关嫌疑人和往来人的银行卡,固定犯罪证据,查询赃款和非法所得的资金来源。
(4)*:主要是涉及未执行判决的案件。*执行局可以在强制执行阶段,出具冻结银行卡文书,交付各大银行,各大银行查询被告人名下的银行卡并予以配合冻结。

热心网友 时间:2022-05-06 02:35

银行卡被刑侦队冻结了一般是因为你的银行卡与一些法律、*案件有关系,建议您到刑侦大队进行具体咨询
补充资料:
一、根据《*机关办理刑事案件程序规定》(2012)第二百三十三条需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的,应当经县级以上*机关负责人批准,制作协助冻结财产通知书,通知金融机构等单位执行。
二、第二百三十六条冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的,*机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月;每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的,应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的,视为自动解除冻结。你的银行应该是涉及刑事案件,去刑侦大队问清楚银行卡冻结后是可以资金转入的,但是不可以转出。
三、银行卡被冻结的原因:
1、信用卡(贷记卡)被冻结,应该是信用卡出现过异常交易,比如伪造信息、恶意套现、密码连续错误等,银行卡都会被银行冻结。
2、有透支额度的银行卡,当透支后会被冻结。
3、借记卡被冻结有两种原因,一种是错帐冻结,就是说莫名其妙账户上多钱了,那么多出的那一部分就会被冻结。另一种是司法冻结,根据法律的相关规定,银行会协助司法部门冻结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
4、银行卡连续输入密码三次出错,系统也会自动把银行卡锁住,和冻结差不多,但是二十四小时后会解除

热心网友 时间:2022-05-06 04:26

银行卡若被*冻结,很可能是因为账户涉及违法。或是在银行办有信用卡或贷款,却长期欠款不还,对于涉及到恶意透支的情况,*也可能冻结当事人的银行卡。如您是平安银行卡若被*冻结,建议您携带有效二代身份证和银行卡到开户行查询具体原因。
应答时间:2020-09-28,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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