如何理解“名义利率越大，计息周期越短（如季度复利），实际利率与名义利率的差异就越大”？
发布网友
发布时间：2022-04-23 12:24
共2个回答
热心网友
时间：2023-10-13 06:48
i=（1+r/m）^m-1式中，i为实际利率，r为名义利率，m为每年复利计息次数
由上面式子及相关数学知识可知：名义利率越大，计息周期越短，实际利率与名义利率的差异就越大。
比如一年计息一次，年名义利率是10%，这时候年实际利率也是10%，差额为0
如果一年计息两次，年名义利率还是10%，则年实际利率是（1+10%/2）^2-1=10.25%，差额=10.25%-10%=0.25%。
热心网友
时间：2023-10-13 06:48
i=（1+r/m）^m-1式中，i为实际利率，r为名义利率，m为每年复利计息次数
由上面式子及相关数学知识可知：名义利率越大，计息周期越短，实际利率与名义利率的差异就越大。
比如一年计息一次，年名义利率是10%，这时候年实际利率也是10%，差额为0
如果一年计息两次，年名义利率还是10%，则年实际利率是（1+10%/2）^2-1=10.25%，差额=10.25%-10%=0.25%。
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