多张银行卡大额度提现频繁 会冻结吗
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发布时间：2022-04-23 12:59
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热心网友
时间：2023-09-24 22:08
可能会存在冻结的风险。原因如下：
第一，不符合银行账户的正常活动，个人银行卡一旦有资金进入，不可能立刻转出的，只有少数的资金流动量比较大的，才会有一个频繁的转出。但是你立即转出，这就很不符合个人行为。而且任何人在银行卡中大额进出。快速进快速出，这种行为是非常少见的，所以一旦发现之后，银行就会警惕起来。
第二，不符合监管法规，无论是企业账户还是个人账户，一旦有频繁的大额转出转进的现象发生，就很容易被银行定性为过桥资金，那如果把你的账户定位过桥，账户就会被冻结和监管起来。
第三，涉嫌洗钱，大额资金转出转进，或者是分散在归集，归集在分散，所有的钱通过各种的方法和途径，在网上迅速的拆开，散开，最后甚至归结到外地，甚至取出现金，在汇集在一起，再存入银行，这个过程就是洗钱。你这样的大额转账转出的账户及容易被定位为洗钱账户，一旦你设定洗钱的账户，那么你涉及的风险都非常大，就算你的资金是真正的正常的，虽然概率很低，但是也会被定性为洗钱账户。
