工资卡上除了工资之外打入的是什么钱
发布网友
发布时间：2022-04-22 03:20
共5个回答
热心网友
时间：2023-06-26 21:21
一、会有影响的，如果你的工资卡正常交易金额为一万元，而且近期经常交易为五万元，那么就是一笔大的金额。那么你的工资卡就会被银行进行监管，可能是害怕你的银行卡被不法分子盗用。
二、扩展资料——工资卡的丢失：
工资卡本质上也是银行卡，工资卡遗失其实就是银行卡遗失。
（一）怎么办：
首先再仔细找找看看银行卡是否真的丢了，确认找不到了之后，要尽快挂失，因为时间关系，最好先在手机上打通客服电话，让客服帮助先临时挂失；办理好临时挂失以后，尽快去银行办理正式挂失；尽快去银行填写挂失单，然后在柜台办理挂失（这个是要收取费用的）；办理好了正式挂失，然后等待7天之后，拿着挂失单去银行再补办银行卡；不用填单子，直接带着挂失单和身份证去柜台办理新卡（办理新卡需要收取工本费）。
（二）七日后挂失正式生效，持身份证前往银行办理补卡业务的流程：
①持身份证、挂失回执前往银行；
②排队取号；
③叫到号后将补办银行卡需要的资料交给柜员；
④稍等片刻，输入新卡密码，在业务确认单上签字；
⑤缴纳5元到10元工本费，银行不同收费不同；
⑥取回身份证，拿到新银行卡。
新卡拿到后的注意事项：
1.新卡拿到手以后，先去自动取款机查一查账户金额是否准确；
2.老卡丢了就及时挂失的话，账户内的金额应该没问题的；
3.如果查询到的账户余额少了，那就要赶快返回银行内把这个事与银行服务人员商量处理。
4.同时将新卡卡号提交给公司财务。
（三）补卡卡号不变：
1、工资卡丢了补办可以卡号不变，在补卡的时候选择保号补卡即可。
2、补办工资卡有两种情况，一种是保号补卡，一种是新号补卡。可以在补卡的时候，向银行说明。
3、一般来说重新办理新的工资卡，取卡较快；如果要保卡补卡，则等待取卡的时间会较长，因为银行制卡需要一定的时间，通常情况下七个工作日拿到卡。
鉴于工资卡是丢失，建议不要用原来的号码，以免留下安全隐患。
热心网友
时间：2023-06-26 21:21
工资卡经常转进去除了工资以外的大额资金会有一定的影响。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：
1.当日单笔或累计交易金额5万元以上、等值外币1万美元以上的现金存款、现金支取、现金结汇售汇、现金汇兑、现金汇款、现金票据结算支付等形式的现金收支。
2.非自然人客户银行账户与其他银行账户当日发生的单项或累计交易金额超过人民币200万元、外币等值金额超过20万美元的转账。
3.自然人客户银行账户与其他银行账户当日划转境内资金，单笔或累计交易金额超过50万元，外币等值金额超过10万美元。
4.自然人客户的银行账户与其他银行账户在同一天进行的单笔或累计交易金额超过20万元、外币等值金额超过1万美元的跨境转账。
根据本监管*要求，如果个人账户单笔转账交易金额超过50万笔，或与境外其他银行账户的交易金额超过20万笔，银行将其列为可疑交易进行监控。银行将通过监控系统追踪资金来源。如果系统发现交易可疑，将转移到手动验证，如果手动验证确实可疑，将向监管机构报告。
一旦交易被确定为可疑交易，银行账户可能会被冻结。此时，如果你想解冻，你必须提供相关信息证明这些钱有合法的收入来源，否则你可能会被判洗钱并受到刑事处罚。
当然，如果单笔转账金额少于50万，但频繁的转入转出也可能引起银行的关注。如果每个人的银行账户经常全额快速进出，并且多个账户之间存在共同转账，银行也可能将该账户列为可疑对象。
但是，只要您的收入来源合法合理，即使受到银行监控，也不会受到影响。因此，即使个人账户之间频繁的大额转账也不会产生很大影响。
热心网友
时间：2023-06-26 21:22
会有影响的，如果你的工资卡正常交易金额为一万元，而且近期经常交易为五万元，那么就是一笔大的金额。那么你的工资卡就会被银行进行监管，可能是害怕你的银行卡被不法分子盗用。
热心网友
时间：2023-06-26 21:23
一般现在我们国家都在对这个大额转出资金进行监控，如果有一天税务部门找到你，很有可能就是你的账户被监控了。你的工资卡经常的有大额资金的进出肯定对你会有影响的，有的时候你是需要配合调查。
热心网友
时间：2023-06-26 21:23
如果您的资金都是合法合规的话，我觉得应该不会有什么大的影响，当然大额资金进出会受到监管，这是确定的。
