期货公司商业计划书

创业计划书是一份全方位的商业计划,其主要用途是递交给投资商,以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。

【创业计划书的内容与用途】

创业计划书几乎反映投资商所有感兴趣的内容。对初创的风险企业来说,创业计划书的作用尤为重要。当选定了创业目标与确定创业的动机后,在资金、人脉、市场等各方面的条件都已准备妥当或已经累积了相当实力，这时候，就必须提供一份完整的创业计划书,创业计划书是整个创业过程的灵魂。

从企业成长经历、产品服务、市场、营销、管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案.只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业计划书才能吸引投资商,让他们看懂项目商业运作计划，才能使融资需求成为现实。对于一个发展中的企业，专业的创业计划书既是寻找投资的必备材料,也是企业对自身的现状及未来发展战略全面思索和重新定位的过程。

【期货创业计划书的模板】

目 录

第一部分 摘要

一、项目背景

二、项目概况

项目名称：期货X项目 项目建设单位： 投资金额：

崭新的商业模式：

三、创业单位简介 公司名称: 法定代表人： 注册资本：万元 法定地址： 成立日期： 经营范围：

四、创业说明

五、项目主要经济指标 指 标 年均营业收入（亿元) 平均毛利率 年均税后利润率 投资利润率 财务内部收益率（所得税后） 财务内部收益率（所得税前） 财务净现值(元）(所得税后） 财务净现值（元）（所得税前） 投资回收期（所得税后） 投资回收期(所得税前) 计算值 说明 ﹥基准收益率 ﹥基准收益率 ﹥0,ic= ﹥0，ic= 年，不含建设期 年，不含建设期

第二部分 公司与管理

一、公司概况

期货X公司是一家专业供应期货X产品的企业。公司集产品研发、设计、生产、销售、物流配送及售后服务为一体。

人才是企业发展、壮大的核心竞争力，期货X公司拥有专业的管理人才队伍、优秀的销售精英团队、分类别的产品质检小组、以及完善的配送和售后服务团队，为本项目的发展提供了强有力的人力保障。

信心+实力+您的携手支持，本项目的实施必将实现巨大的经济效益。

二、组织架构

三、企业文化 1。经营理念 愿 景： 使 命: 企业精神： 经营理念： 经营宗旨： 服务宗旨： 口 号: 核心价值观： 公司用人宗旨：

2.员工活动

公司定期组织员工参加各种活动，如公司举行新春联欢会、组织员工到寺庙祈福、开办公司运动会等，从而加强组织锻炼身体、开阔视野、增强凝聚力的目的。同时活动也培养了员工的组织策划能力，是员工展现综合素质的一个大舞台。

四、战略合作 1、合作品牌 2、成功案例

五、创业公司优势

第三部分 产品与服务介绍

一、产品介绍 二、服务说明 三、崭新的商业模式

1、传统经营模式 搜索信息： 邀请选样： 客户比较价格：

下订单： 采购: 交货: 售后服务：

弊端分析：完全靠营销手段竞争，竞争趋同；采购成本较高、交货期较长也是这种模式的通病。

2、其他经营模式 3、本项目的经营模式

通过以上期货行业的经营的模式分析可知，上述经营模式较有各自的利弊，行业竞争比较激烈，行业的优势企业出现需要新的经营模式的出现。

本项目在自身的发展过程中创造性地总结出了具有自主特色、行业领先的经营模式（在资金的支持下)。即： 该模式下新的采购流程是：

(1）本公司采购；

（2）储存国外代理品牌产品； （3)报价投标； （4）签合同； （5）快速交货; （6）售后服务。

这种经营模式的优势非常明显：一是可以形成品牌的优势；二是形成价格的优势；三是货期大大缩短。同时这种模式的弊端也是有的:即需要大笔资金的投入，一方面要大量采购一般性的产品（或向生产企业下订金）,另一方面还要储藏代理的产品，资金需求量大。

四、售后服务

1、期货公司建有一支强大的售后服务队伍，为本项目产品安装与售后服务提供强有力的支持；

2、保证服务网点覆盖产品销售范围的100％，确保服务无盲区；

3、开通统一服务热线，提供365天全天候热线服务，保证用户询问、咨询等信息沟通无障碍，保证用户的投诉信息得到及时处理；

4、开通、设立专门服务网站，公示售后服务承诺及服务政策，提供在线服务功能,公司网站语言分为中文、英文两种；

5、开通服务邮箱，方便用户查阅公司服务政策； 6、建立完善的客户关系管理系统。

客户是企业生存的衣食父母，为更好地满足客户需求，提高客户的满意度，公司将建立一套完善的客户关系管理，客户关系管理的服务体系架构如下图所示:

第四部分 行业与市场分析

一、行业宏观环境分析 1、国内经济环境

2006—2010国内生产总值及增长速度

随着我国总体经济水平的不断提高，城镇居民的收入水平也渐渐提高；地区经济的稳定发展为各行业的健康快速发展，特别是期货行业的发展营造了一个良好的经济环境。 2、行业政策环境

二、行业发展情况 1、期货行业发展现状 2、期货行业市场规模 3、期货行业市场前景预测

三、产品市场预测 项目产品市场预测

第五部分 市场营销策略

一、营销目标

1、品牌目标

通过与国内外知名品牌合作,逐步打造和提升期货品牌的知名度，树立本公司良好的企业形象和品牌形象，竭力将本公司发展成为国内期货行业知名品牌，将公司的核心竞争力架构在公司品牌上。

2、市场目标

本项目运用新的模式，通过与国内外知名品牌合作提升企业知名度的同时,建立公司竞争优势。同时将在异地设立分支机构，扩大国内市场份额，走向全国发展。

3、销售目标

鉴于期货市场的巨大潜在需求和本项目设定的生产经营能力，公司拟分三步走:在销售收入方面第一年争取实现年销售额X亿元，第二年实现X亿元，第三年实现X亿元的销售收入；三年总利润合计达到N亿元。

二、项目营销方案

1、实行“市场推广+渠道销售”的总体营销战略。

2、筹建业务部门，将客户分类管理,明确管理制度，保证每个用户都有专人定期服务,避免出现失落客户。同时通过分类，可以让管理人员将主要精力集中在重要客户的管理上，通过服务好这些客户充分的发掘这些客户的潜力，公司充分利用现有的客户资源,同时通过制度和组织结构的完善将现有的客户潜力充分发掘。 3、加设专门机构，如市场推广中心. 4、进一步创新市场营销的方式和手段。

5、建立强大的市场推广队伍，为市场推广人员进行专业的培训。

6、加强广告宣传及网上推广工作，公司采取销售终端活化的方式，通过强化广告宣传力度，扩大销售。

7、参加产品展览会，提高参展效果，创造最大的经济效益.

第六部分 资金规划与退出机制

一、资金需求

根据本项目的战略规划和发展需求，本创业计划预计需投入资金X亿元。

二、资金使用计划 序号 1 2 3 4 5 项目 土地、建安工程费 设备购置及安装费 预备费 其他费用 日常流动资金 总计 所需资金 备 注 土地使用权的取得和建筑安装所需投入 设备投入 备用金等 建设期期间费用 运营所需铺底流动资金 具体资金需求待项目正式实施时确定

三、投资方式规划

公司计划以多种方式筹集资金,具体事项可视投资者意向进行深入协商。

四、投资者权利

投资者作为公司的股东，享有公司股东的基本权利。 1、投资方享有分红权

可以依照所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配;

2、投资方享有知情权

公司每月向投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表；

3、投资方有权随时查阅公司的重要文件

包括：公司章程、本人持股资料、股东大会会议记录、中期报告和年度报告、公司股本总额、股本结构等;

4、投资方享有表决权和监督、建议、质询权

可以通过选派董事参与公司决策，但是不干预企业日常经营管理；投资方可向公司委派一名财务监督员，监督公司资金运用情况；若不委派财务监督，可以委托会计师事务所行使监督工作。

5、投资方享有寻求司法保护权

当股东的合法权益受到公司、公司董事、监事、经理及其他高级管理人员或其他股东侵害时，对侵害股东权利的行为,股东有权依法追究公司及有关责任人的法律责任，可以通过司法途径寻求保护。

五、退出机制

本公司把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大”的经营目标.投资者退出的方式主要有IP0（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，上市退出所带来的收益高于其他退出途径。随着我国资本市场的不断完善与发展，新三板市场正在完善，创业板市场的设立大大增强了投资方通过IPO形式退出的可行性.本公司将密切关注创业板和新三板市场动态，时刻与证券业界保持联系，力求公司尽快在创业板上市，使投资者获得最大的投资收益。

第七部分 财务分析

一、基本假设 1、评价依据

（1）评价依据：有限责任公司会计制度和现行税收政策

(2)评价方法：国家计委和建设部联合颁发的《建设项目经济基础评价方法与参数(第三版）》

2、财务评价基本数据与参数选取

（1）财务价格：财务评价是对拟建项目未来的效益和费用进行分析，采用的是预测价格.

（2）项目计算期：本项目运营期5年，不含建设期。

（3)财务基准收益率：参考本行业近年的平均收益水平，并考虑项目的风险因素,设定为10％。 3、有关说明

（1）计价货币为人民币。

（2)在计算中，由于未保留小数位数的缘故，某些合计项显示数值与单项显示数值累加之和不一致，并非计算有误。

二、收入预测与成本费用估算

1、收入预测表 单位：元 年份 序号 项目 1 收入A 2 收入B 3 合计 增值税 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

2、成本费用估算表 序号 年份项目 1 直接成本 2 营业税金及附加 3 日常管理费用 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 4 销售费用 5 折旧费用 6 摊销费用 7 合计

三、盈利能力分析 1、项目利润表 序号 年份项目 1 产品销售收入 2 销售税金及附加 3 增值税 4 总成本费用 5 销售利润（1—2-3-4) 6 其他业务利润 7 营业外净收入 8 利润总额（5+6+7） 9 所得税 10 税后利润（8-9） 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

2、现金流量预测表 经营期 序号 年份 项目 1 现金流入 1.1 营业收入 1。2 回收固定资产余值 1。3 回收流动资金 1。4 其他现金流入 2 现金流出 2。1 建设投资 2。2 流动资金 2。3 经营成本 2.4 营业税金及附加 2.5 增值税 2.6 所得税 3 税后净现金流量 4 税后累计净现金流量 5 税前净现金流量 建设期 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年 6 税前累计净现金流量

四、财务评价结论 指 标 年均营业收入（亿元) 平均毛利率 年均税后利润率 投资利润率 财务内部收益率(所得税后) 财务内部收益率（所得税前） 财务净现值（元）（所得税后） 财务净现值（元)(所得税前） 投资回收期（所得税后） 投资回收期（所得税前) 计算值 ﹥基准收益率10％ ﹥基准收益率10% ﹥0，ic=10% ﹥0,ic=10% 年，不含建设期 年，不含建设期 说明

以上各项财务数据和评价指标表明，本项目具有稳定的现金流和盈利能力，能在运营期内收回投资，风险小，具有良好的社会效益。全面衡量结果，认为本项目在经济上是合理的、可行的。

第八部分 风险评估

一、政策风险

国家对期货行业颁布的法律、法规、产业政策、税收政策等可能会给公司的运营带来不确定性因素。期货公司将在日常经营过程中将加强对有关政策、法规的研究,掌握国家法规政策的最新动态,及时调整公司的发展目标和经营战略，减小政策变化带来的风险.

二、市场风险

本项目面临市场的竞争，在竞争中最终能占领多大的市场份额事前难以完全准确地测算，发展前景存在不确定性。 市场应对措施：

三、人才风险

本公司保持健康发展源于拥有完善和成熟的管理制度，能否培养和留住管理人才和销售人才，能否保持人才结构的稳定和优化，存在一定的风险.

四、财务风险

本项目经营业务的发展壮大有赖于资本的不断投入，在目前情况下需通过融资解决资金问题。若不能得到融资会影响上述计划的顺利实施。 财务风险应对措施:

五、其他风险

不可抗拒和不可预测事件的出现，可能导致公司的投资损失.

第九部分 SWOT分析

一、SWOT模型分析 优势（Strengths） 劣势（Weakness)

机会（Opportunities） 威胁（Threats）

从SWOT分析可以看出，未来的市场，对期货公司而言是机会威胁并存,但整体而言还是利远大于弊的，在具体战略的选择方面，本公司现阶段应执行强化优势(S），把握机遇（O），弱化威胁（T)的发展战略,利用已形成营销优势、产品优势和管理优势,提升公司品牌知名度，扩大市场，在未来若干年内发展成为国内知名的期货产品综合性企业。

二、项目综合评价

经过行业、市场以及本项目创业机会的分析，本项目需要筹集资金,抓住市场机会。本项目投产后能较快产生可观的经济效益,经预测，未来五年可以实现年均收入超过X亿元，年均净利润率达N%，税后财务内部收益率达Y%，投资回收期T年。 综上所述，本项目具有较大的投资价值，为投资者创造更多的财富。