金融工具的风险一般来源于( )。 A.信用风险 B.利率风险 C.操作风险 D.市场风险 E.流动性风险 参考答案：A,D
( )是债券市场的主体。 A.银行间市场 B.交易所市场
C.商业银行柜台市场 D.零售市场 参考答案：A
在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是( )。 A.套期保值者 B.投机者 C.套利者 D.经纪人 参考答案：A
参考解析： 本题间接考查套期保值者的概念。套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。 ( )是债券市场的主体。 A.银行间市场 B.交易所市场
C.商业银行柜台市场 D.零售市场 参考答案：A
金融工具的性质主要是( )。 A.期限性 B.流动性 C.收益性 D.风险性 E.开放性
参考答案：A,B,C,D
在金融市场的各类主体中，最活跃的主体是( )。 A.企业 B.家庭 C.政府
D.金融机构 参考答案：D
与公司前景有关的全部公开已知信息一定已经在股价中反映出来了，是( )的特点。 A.弱式有效市场 B.半强式有效市场
C.半弱型有效市场 D.强式有效市场 参考答案：B
下列市场中，属于货币市场的有( )。 A.国库券市场 B.交易所债券市场 C.回购协议市场 D.商业票据市场 E.银行承兑汇票市场 参考答案：A,C,D,E
第二章 利率与金融资产定价
资本资产定价理论认为，可以通过不同资产组合来降低或消除的风险是( )。 A.市场风险 B.特有风险 C.非系统性风险
D.宏观经济运行引致的风险 E.市场结构引致的风险 参考答案：B,C
从购入到卖出这段特有期限里所能得到的收益率为( )。 A.本期收益率 B.实际收益率 C.到期收益率 D.持有期收益率 ABCD参考答案：D
我国推进利率市场化工作的任务主要集中在( )。
A.建立市场利率定价自律机制，提高金融机构的自主定价能力
B.继续推进同业存单发行与交易，逐步扩大金融机构负债产品市场化定价范围
C.继续培育上海银行间同业拆放利率和贷款基础利率，培育较为完善的市场利率体系 D.要推动整个金融产品与服务价格体系的市场化
E.建立健全中央银行的利率调控框架，强化价格型调控和传导机制。 参考答案：A,B,C,E
将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的，该观点源自于利率期限结构理论的( )。 A.预期理论 B.分割市场理论 C.流动性溢价理论 D.期限优先理论 参考答案：B
如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以l0l元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是( )。 A.1% B.4% C.5%
D.6%
参考答案：D
参考解析： 本题考查持有期收益率的计算。本题息票C=100×5%=5，债券卖出
半+G价P。=101，P。=100，持有期T=1，持有期收益率r= =[(101—100)÷1+5]÷100=6%。 以下( )是期权价值的决定因素。 A.执行价格 B.期权期限
C.标的资产的风险度 D.无风险市场利率 E.标的资产的流动性 参考答案：A,B,C,D
在通货膨胀下，名义利率是5%，物价变动是2%，那实际利率是多少?( )。 A.2% B.5% C.3% D.7%
参考答案：C
假定某2年期零息债券的面值为l00元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是( )。 A.7.5% B.8.5% C.17.6% D.19.2%
参考答案：B
我国利率市场化的基本方式应为( )。 A.渐进模式 B.激进模式 C.先本币后外币 D.先外币后本币 E.先贷款后存款 参考答案：A,D,E
第三章 金融中介与金融制度
分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，具有的优点有( )。 A.规模效益高 B.竞争力强 C.便于管理 D.易于监管 E.降低营业成本 参考答案：A,B,D 在新加坡，中央银行的职能分别由金融管理局、货币委员会和政府投资公司等政府机构，以及大商业银行共同承担与行使。从组织形式上看，其属于( )。 A.一元式中央银行制度 B.二元式中央银行制度 C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度 参考答案：D
金融中介主要的职能有( )。 A.促进资金融通 B.便利支付结算 C.降低交易成本 D.消灭风险 E.减少信息成本 参考答案：A,B,C,E
政策性金融机构以直接或间接的资金投放，吸引商业性金融机构或民间资金从事符合经济政策意图的投资和贷款，这体现了政策性金融机构的( )职能。 A.诱导性 B.选择性 C.补充性 D.服务性 参考答案：A
根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为( )。 A.借人外资和融入资金 B.发行债券和捐赠资金 C.吸收存款和融入资金
D.股东缴纳的资本金和捐赠资金 ABCD参考答案：D
1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于( )制度。 A.一元式中央银行 B.二元式中央银行 C.跨国的中央银行 D.准中央银行 参考答案：C
参考解析： 欧洲中央银行是一个典型的跨国式中央银行 在分业经营银行制度下，商业银行可以进行( )业务. A.吸收存款 B.发放贷款 C.证券投资 D.办理保险 E.买卖股票
属于互联网金融的模式的有( )。 A.第三方支付 B.P2P网络借贷 C.众筹
D.大数据金融 E.传统金融机构 参考答案：A,B,C,D
第四章 商业银行经营与管理
商业银行经济资本管理中经济资本的计量，核心是对( )三类风险的量化。
A.流动性风险 B.信用风险 C.市场风险 D.操作风险 E.利率风险
参考答案：B,C,D
商业银行经营的核心目标是( )。 A.安全性 B.流动性 C.盈利性 D.持续性 参考答案：C
在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于( )支出。 A.税费 B.利息 C.补偿性 D.营业外 参考答案：C
参考解析： 商业银行的成本主要包括六个方面，其中补偿性支出包括固定资产折旧、无形资产摊销、递延资产摊销等。 电子银行渠道主要包括( )。 A.网上银行 B.手机银行 C.电话银行 D.自助终端 E.银行网点
参考答案：A,B,C,D
不属于银行理财业务应遵守的基本原则是( )。 A.遵守公平、公正、公开原则 B.遵守客户利益至上原则 C.遵守盈利性优先原则 D.遵守统一经营管理原则 参考答案：C
商业银行的主要资金来源是( )。 A.存款 B.借款 C.拨款 D.储备金 E.经营利润 参考答案：A,B
现代商业银行财务管理的核心是( )。 A.基于利润最大化的管理 B.基于投入产出的最大化管理 C.基于价值的管理
D.基于核心资本的效率管理 参考答案：C
第五章 投资银行与证券投资基金
根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为( )。 A.簿记方式 B.竞价方式 C.固定价格方式 D.混合方式
E.新收订单定价方式 参考答案：A,B,C,D
直接金融市场和间接金融市场的差别在于( )。 A.是否有中介机构参与
B.中介机构在交易中的地位和性质 C.中介机构在交易中的盈利模式 D.中介机构的不同交易行为 参考答案：B
证券经纪业务的特点包括( )。 A.业务对象的广泛性 B.价格波动性
C.证券经纪商的中介性 D.客户指令的权威性 E.客户资料的共享性 参考答案：A,B,C,D
( )即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 A.余额包销 B.混合推销 C.尽力推销 D.全额包销 参考答案：C
下列倍数是相对估值法采用的比率指标的有( )。 A.P/E倍数 B.P/B倍数 C.P/S倍数
D.EV/EBITDA倍数 E.EV/EBITDAR倍数 参考答案：A,B,D,E
投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应( )。 A.投资银行 B.投资银行业 C.投资银行业务 D.投资银行学 参考答案：A
我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。
A.时间 B.连续 C.协商 D.集合
参考答案：D
参考解析： 本题考查我国证券经纪业务的流程。在我国，开盘价是集合竞价的结果，集合竞价时间9：l5-9：25，其余时间均为连续竞价。 从广义看，并购的主要形式是( )。 A.扩张 B.售出 C.公司控制 D.购入
E.所有权结构变更 参考答案：A,B,C,E
信托的基本特征包括( )。 A.信托管理的连续性
B.信托财产权利与利益相分离 C.信托的安全性
D.信托财产的独立性 E.信托的有限责任 参考答案：A,B,D,E
( )是信托关系的核心。 A.信任和诚信 B.信托财产
C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D.受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务 参考答案：B
信托市场的法律体系包括( )。 A.信托基本法 B.行业管理法规 C.业务管理法规 D.公司管理规章 E.财产管理法规 参考答案：A,B,C
根据信托利益归属的不同，可将信托分为( )。 A.民事信托和商事信托 B.自益信托和他益信托 C.私益信托和公益信托 D.单一信托与集合信托 参考答案：B
我国信托公司的业务中，信托业务包括( )。 A.基础设施信托业务 B.房地产信托业务 C.固有业务
D.证券投资信托业务 E.私人股权投资信托业务 参考答案：A,B,D
设立信托应当具备的条件不包括( )。 A.有合法的信托目的 B.信托财彦应当明确合法 C.信托文件再以采取任何形式 D.要依法办理信托翳记 参考答案：C
第七章 金融工程与金融风险
“巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在( )。 A.重新界定监管资本 B.强调资本的流动性 C.提高资本充足率
D.设立“资本防护缓冲资金” E.引入杠杆率监管标准 参考答案：A,C,D,E
开发品种繁多的金融工具的主要功能是( )。 A.规避风险 B.价格发现 C.期限灵活 D.套利
参考答案：A
2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的( )。 A.流动性风险 B.操作风险 C.法律风险 D.信用风险 参考答案：D
参考解析： 本题考查对信用风险概念的理解。广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。题干提及的“董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还”，属于信用风险。 金融工程的基本分析方法包括( )。 A.积木分析法 B.套利定价法 C.风险中性定价法 D.状态价格定价技术 E.风险分析定价法 参考答案：A,B,C,D
金融工程的应用领域不包括( )。 A.金融产品创新 B.增加流动性 C.金融风险管理
D.投融资策略设计 参考答案：B
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