中国民族证券漳州营业部实习报告
随着中国经济的逐步发展，证券行业也随之成为我国的朝阳行业。人们的理财观念也发生了变化，对于股票等金融产品的需求也日趋增大。正因如此，证券公司如雨后春笋般迅速的成长起来，而不同的证券公司所代理的业务和服务的范围也不尽相同。抱着对证券行业的好奇和兴趣，在大四的毕业实习期间，我加入了中国民族证券漳州营业部。在民族证券实习的这段时间，不仅加深了我对证券行业的认识，也让我从中学到了不少关于证券的知识。在民族证券，我对相关业务进行了熟悉，通过这次实践，不仅丰富了学校所学的理论知识，而且积累了实践经验，为以后的工作奠定了基础。接下来，是我对实习工作的总结。
一、中国民族证券及漳州营业部基本情况介绍
（一）公司概况
1.中国民族证券有限公司
中国民族证券有限责任公司是中国证监会2002年4月12日批准，由中国民族国际信托投资公司、东方集团股份有限公司、首都机场集团公司、新产业投资股份有限公司和兵器财务有限责任公司五家股东组成的综合类证券公司，依照中国证监会的批复，国家工商行政管理总局2002年4月29日批准公司注册登记。
公司总部设于北京，设有17个部门，包括分别负责证券发行与承销、公司企业融资业务以及证券自营等业务的投资银行总部、企业融资总部、债券融资部和证券投资部；负责对公司业务的支持管理、风险防控以及综合职能管理的研究发展中心、董事会办公室、总裁办公室、党委办公室、人力资源部、财务部、客户资产存管中心、经纪业务管理部、经纪业务营销中心、电脑管理部、稽核部和风险监控部及新设立的合规部。公司通过建立完善的内部控制，有效地防范经营风险，在财务核算及资金运用上堵住风险漏洞，使各经营单位都能在公司的管理框架下依法经营，努力拓展业务。公司在全公司系统内实行了客户资金和自有资金分开以及资金的统一管理，实现了法
1
人统一清算，目前已实现客户资金的独立存管，并按中国证监会的统一要求，逐步实现第三方存管。
2．漳州营业部
漳州胜利东路营业部成立于2005年，注册资本金为500万。经营范围包括:证券(含境内上市外资股)的代理买卖：代理证券的还本付息；证券代保管、鉴证；代理登记开户和证监会批准的其他业务。漳州营业部成立两年以来，我们坚持“客户至上、开拓创新、诚实守信、稳健规范、团结协作”的经营理念。旨在为投资者提供“标准化、专业化、个性化”的理财服务，以实现客户财富稳定增长的目标。
（二）主要业务介绍
1.证券经纪业务
经纪业务是公司的核心业务之一。拥有齐全的经营品种，包括A股、B股、基金、权证、国债、企业债等，并代理上市公司办理投资者的分红派息、代理上海、深圳证券登记公司办理登记开户等多种业务；交易方式涵盖了柜台委托、自助委托、电话委托、网上委托、手机及网站等多种查询和委托方式。还开通了客户呼叫中心。有“点金手”手机炒股系统、“股网”、民证“股信通”等多渠道为客户提供及时、贴心的咨询服务。2008年公司股票、基金市场份额6.61‰，股票基金交易总额在107家券商中，位列第41名。
2.投资银行业务
投资银行业务是公司近年来快速发展的业务之一。公司为全国首批注册登记的保荐机构。投行业务的服务范围包括：改制上市、股权融资、债权融资的方案设计；兼并收购、资产重组、股权激励的方案设计；股权融资业务的保荐、发行、承销与上市推荐；债权融资业务的发行、承销与上市推荐。公司作为保荐机构和主承销商已成功发行多家股权融资项目，成功保荐7家股权分置改革项目。
3.证券投资业务
2
公司证券投资业务是公司的重要业务之一。经过几年的探索，形成了符合市场发展规律的投资理念，建立了集中领导、科学决策、分级管理、严格监督的投资决策体系和风险管理制度，并建设了一只具有雄厚的理论基础、丰富的市场经验及敏锐洞察力的投资队伍，以高效、严密的内部专业分工体系为依托，建立事前分析论证，事中捕捉战机，事后有效监督的投资体系，借助现代投资分析手段，力求以高超的投资策略，构造出科学、高效的投资组合，努力实现公司投资收益最大化。
4.资产管理业务
公司资产管理部作为新组建的业务部门，广泛吸纳具有博士、硕士学历的高素质人才和丰富实战经验的市场专家以及拥有海外经历的优秀人才，开展定向资产管理和财务顾问业务，分别采取“一对一”和“一对多”的形式，本着“个性化、高品质”的原则，以金融资产在500万元以上的高端客户为服务对象，以客户对资产的的风险承受能力和收益预期，为客户打造独一无二的专属资产配置以及投资方案，实现客户的投资目标。
二.实习内容
在民族证券的实习是一个愉快的过程，在这里，我不仅对各个岗位都有了一个初步的了解，而且熟悉了整个证券账户的开户流程。在这个工作里，我学习到了书本上没有的知识，更了解了一个看似简单的开户过程中，有多少需要我们用心去关注的细节，而每个细节都不容忽视。
（一）开户资料的准备
每天的晨会是公司一直坚持的一项政策，在晨会上，我们可以及时快捷的了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，以及民族证券分析师所提供的分析市场报告。
在晨会结束后，就正式开始了我一天的工作。首先，是开户资料的准备。开户是证券公司最为基础的业务，同时也是进行股票买卖的前提。因此，开户资料的完整是极其重要的，我们必须对此进行细致的了解和认真的学习。
下面就简单的介绍下个人开户的资料准备：首先，个人开户者需提供身份证和存管银行卡的原件及复印件，以便资料的填写和审核；其次，客户需填写以下资料：开户协议书，自然人客户开户申请表，客户交易结算资金第三方存管业务开通申请表，自然人证券账户注册
3
申请表，开放式基金账户申请表，客户知情确认书，创业板协议书等，在填写过程中，不可填错或者涂改，所有信息均要确保真实无误；最后，将填好的资料进行整理和分类，交由柜台人员进行逐步开户。
（二）具体的开户流程
当所有的准备工作完成时，便开始了证券账户的开立。具体操作如下： （1）
开立股东账户卡，通过已填写的相对应的申请表，可开立沪深A股、B股、基金、三板的股东账户卡。
（2）
开立资金账户。投资者本人携带身份证、股东账户卡及一家同名银行储蓄卡，如实填写协议书，办理上海指定交易，开通电话委托、网上交易、手机炒股等业务，并预留六位数字的交易密码和资金密码。
（3）
签署第三方存管协议。投资者选择一家银行作为存管银行，签署协议，对应同名结算账户作为唯一的资金存取账户。
（4） （5）
客户交易结算资金银转证或证转银操作。 交易委托。
（三）其他业务
与此同时，客户可能需要在柜台办理其他业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我一大部分的时间用在指导客户如何填写各类资料，以确保资料填写的正确性，并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时学习老员工的经验，在与客户交流的过程中不断的锻炼和提升自己。
（四）开户资料的整理与归档
当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：
1.理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整性和准确性。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。
2.把经过整理的客户资料按编码的顺序装入客户档案袋，然后存放到相应编码的档案柜
4
子里；
3.有时候还需要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当繁琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。
三、我的建议
虽然中国民族证券一直处于不断的改善与进步中，但其中仍存在亟待提高的地方。在此，也提出我的几点建议：
首先，专业分工不够细致。前台工作人员的分工不够明确，在开户人数较多的时候容易造成混乱和错误，比如资料的错填和混淆。这造成工作负担加重的同时，也会因为耽误了客户的开户时间而引起不满。
其次，计算机网络化程度不够。相比于厦门的证券公司，漳州的证券公司普遍存在一个弊端，就是网络化的程度不够。漳州的证券公司开户资料繁多，均需要纸质化填写，而不是运用现今的网络系统进行。这样不仅浪费了许多不必要的人力和时间，也容易造成资料的缺失。
最后，专业水平有待提高。服务客户的前提是有扎实的专业水平，才能取得客户的信赖，才能有利于公司后续的发展。因此，建议公司应该定期举行相关的客户经理培训，使公司在专业知识方面更上一层楼。
四、实习的收获与体会
经过这次的实习，让我对中国的股市和证券公司的操作流程有了初步的了解。在这个过程中，不仅仅丰富了我的理论知识，同时也积累了宝贵的实践经验。对于即将离开学校这座
5
象牙塔，走入社会的我来说，无疑是一把开启另一片天空之门的钥匙。短短的一个多月时间里，所学习到的，不管多么微小的东西，都是一笔财富。
首先，俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。做每一件事情，哪怕微乎其微，哪怕非常简单，也要抱着认真负责的态度去完成。因为在这个过程中，无论哪个细小的环节出错，都可能给后续的工作造成不必要甚至棘手的麻烦。
其次，走入社会后，每个人都是社会人。人际关系的处理，也是一门学问。懂得如何与周围的人相处，如何取其长而补其短，使我们在学校所无法学习到的知识。有好的人际关系，等于为以后的工作打下一个更为坚实的基础。在证券公司，每天要面对的，不仅是自己的同事，还有客户。与其说公司卖的是金融产品，不如说是服务。因此，这门学问至关重要。
最后，这次实习的经历也让我深刻的明白了一个道理，无论是什么岗位，要想把工作做好，都必须付诸十二分的努力，而扎实的基础更是必不可少的。学无止境，虽然离开了校园，依然要继续学习，不断的充实和提升自己，如是，才不会被淘汰在社会的洪流之中。
很感谢中国民族证券漳州营业部给予我这次宝贵的实习机会。俗话说，千里之行始于足下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。
6
7
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容