广东金融学院银行会计实验报告

课程名称：银行会计

实验编号 及实验名称 姓 名 实验楼504/教学楼 2-203 银行会计 系 别 班 级 学 号 实验地点 实验日期 1-9周 手工操作 实验时数 10-17周 电脑操作 无 34 指导教师 同组其他成员 成 绩 一、 实验目的及要求 目的：将理论课程的知识运用于现实生活中，学会如何填写凭证和整理凭证，以及懂得如何将客户资料和凭证内容录入电脑。 要求：1掌握对个人业务和对公业务的开立、存款、取款、销户等操作；学会办理个人和对公的整存整取、零存整取、支票出售、普通贷款业务。 2理解凭证的办理步骤，需要的证件，掌握结算与联行业务；签发银行汇票和结清、办理汇票；汇票的汇兑业务等 二、 实验环境及相关情况（包含使用软件、实验设备、主要仪器及材料等） 环境：实验楼、教学楼 软件：广金实验银行 材料：一系列会计凭证（包括：日记表、总账、乙种账、现金收入/付出日记簿、科目日结单、支票、银行现金交款单、进账单、借款借据等） 三、 实验内容及步骤（包含简要的实验步骤流程） 由于实验内容庞大，所以在此只写出两个实验，一个是电脑操作的，另外一个是手工操作的： 1、 个人的开卡、开户、存款、取款/转账及销户 首先，填写客户资料，注意：电话、地址、邮箱、邮编等需要认真填写；然后输入“111”开户，按要求填写内容，（需要查询凭证，输入“5341”；需要查询卡号，输入“5345”），若需要存款，输入“112”，并按要求填写，取款/转账同理，此刻需注意：如果将账号内的所有金额取出，等同销户：最后，输入“114”进行销户处理。 2、 转账业务 企业拿来支票和进账单交给收票专柜审核，然后将进账单第1联盖好业务公章交给客户；支票、进账单第二联盖好私章交给记账柜台审核，（主要是对角，核对硬件是否符合要求）符合就记账，并盖上私讫，将进账单第2联交给中和柜台，第3联转讫交给客户。 四、 实验结果（包括程序或图表、结论陈述、数据记录及分析等，可附页） 见凭证及电脑录入内容 五、 实验总结（包括心得体会、问题回答及实验改进意见，可附页） 通过本学期34课时的学习，知道了银行部门的分类、银行柜员操作的大概流程、所需要的证件、材料，能够熟练的完成业务操作，尤其是对最后凭证的整理和计录，在经过老师的耐心指导和同学的帮助下有了更进一步的了解；另外，对于电脑录入过程中需要注意的细节和要求也在半个学期的不断操作中有了很大的进步，基本上能够在规定的时间内很好的完成。 经过这个学期的学习，让我更加了解一名银行柜员的工作，并且在了解的基础上还有一定的练习，这对我以后从事银行的相关业务有很大的帮助。 六、 教师评语

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