公司组织架构
董事会 监 事 董事长 总经理 副总经理 风险控制部经理 综合业务部经理 财务部经理 综合办主任 客户经理 客户经理 会 计 出 纳 办 事员
岗位职责
一、 董事长
董事长岗位职责:
主持董事会的工作,对公司的重大决策作出决议.
(1) 召集和主持董事会议,组织讨论和决定公司的发展战略、经营方针、年度计划、财务预算、投资及日常经营工作的重大事项;
(2) 审核公司机构调整和重大管理制度改革方案,提交董事会审核、审批; (3) 检查董事会议决议的实施情况,并向董事会提出报告;
(4) 提议公司总经理和其它高层人员的聘用、升级、薪酬及解聘,并报董事会批准和备案;
(5) 根据总经理的提议,审核公司中层管理人员和高级技术人员的聘任、薪酬和解聘;
(6) 审核总经理提出的各项发展计划及执行结果; (7) 对公司总经理和高层人员的工作进行考核和监控;
(8) 定期审阅公司的财务报表和其它重要报表,按规定对公司的重大财务支出和资金事项进行审核、审批;
(9) 签署公司的出资证明书、投资合同书及其它重大合同书、报表与重要文件、资料;
(10) 签署批准公司招、解聘中级管理人员和高级技术人员; (11) 在日常工作中对公司的重要业务活动给予指导和监控; (12) 行使法定代表职权; 监事职责:
(1) 监事会是公司执行监督业务的常设机构,主要对董事长、董事、董事会及总经理等高级管理人员实行监督,向股东大会负责并报告工作。 (2) 监事有权了解公司决策、经营情况;有权检查公司财务、账簿和文件,要求董事及公司有关人员提供相关资料;
(3) 监事有权出席监事会会议、股东大会,列席公司董事会会议; (4) 对董事、经理执行公司职务时违反法律、法规或者公司章程的行为进行监督;
(5) 当董事和经理的行为损害公司利益时,要求董事会和经理予以纠正;
(6) 提议召开临时股东大会; (7) 公司章程规定的其他职权。
二、总经理办公室
总经理1人,副总经理1人 总经理岗位职责:
(1) 统筹编制年度的经营计划、投资计划和提出公司中长期发展规划。 (2) 根据年度工作计划,作出下阶段工作部署,达到量化、细化,分类分项、按人、按时抓好布置、安排、检查 和落实。
(3) 根据工作实际进展状况,不断完善内部管理和运作的机制,加强对各岗位人员的阶段性工作检查考证和年中、年末的考核,加强政治思想工作,提升业务能力。
(4) 定期向董事会报告担保业务运行情况及财务收支情况。 (5) 召开办公会议、担保评审会等。
(6) 对每笔担保业务进行审批,并承担相应的管理责任. (7) 做好董事会交办的其他工作。 副总经理岗位职责:
(1) 协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划; (2) 将公司内部管理制度化、规范化;
(3) 制定公司组织结构和管理体系、相关的管理、业务规范和制度; (4) 组织、监督公司各项规划和计划的实施; (5) 开展企业形象宣传活动;
(6) 按时提交公司发展现状报告、发展计划报告; (7) 指导公司人才队伍的建设工作;
(8) 协助总经理对公司运作与各职能部门进行管理,协助监督各项管理制度的制定及推行;
(9) 协助总经理推进公司企业文化的建设工作; (10) 完成总经理临时下达的任务.
三、风险控制部
风险控制经理1人 风险控制经理岗位职责:
(1) 协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程; (2) 对新进人员进行业务指导和工作考核;
(3) 风险管理工作的组织和安排,及时跟进各项业务进程,监督各岗位工作的落实情况;
(4) 协助制定完善的风险管理办法;
(5) 负责组织贷款企业(个人)资产风险分类的评估工作;
(6) 负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查,并针对存在的问题提出处理意见,提交评审会; (7) 完成领导交办的其他事项。
四、综合业务部、财务部
综合业务部经理1人,主办会计1人,出纳1人,客户经理1—9人,办事员1—3人
综合业务经理岗位职责:
(1) 熟悉国家宏观政策,掌握财政金融方针,关心金融政策方向.
(2) 具备良好的诚信和相应的知识业务技能,提倡终身学习,终身教育,遵纪守法,严格遵守公司各项规章制度。
(3) 负责处理客户经理和其他渠道转来的担保业务信息,做好客户信息登记. (4) 负责获批担保贷款客户相关主从合同的编号。
(5) 负责在保贷款台账的登记核对,及时汇总,报送市经信委、金融办、银监局、区经信委及相关合作银行。
(6) 定期与风险控制部、财务部核对担保业务台账,与财务部核对保费收入,建立客户经理绩效管理账户。
(7) 负责所有在保资料的电子档和纸质档双线记载相互核对,做好备份和保密工作。
(8) 完成部门经理交办的其他事项。 主办会计岗位职责:
(1) 遵守国家财经纪律和财务会计各项制度,加强财务管理,提高资金使用效益,并严格执行财务计划.
(2) 分清资金渠道,严格掌握费用、开支范围和开支标准,认真审核原始票据。对不符合制度规定的收支或手续不全、票据不实者有权拒付,属于明显
违反财经纪律的行为,必须坚决抵制。
(3) 定期分析担保工作执行情况和财务状况。检查监督经费的使用和作用效果.
(4) 根据上级财务主管部门规定,认真编造、按期上报各类报表,做到准确无误。
(5) 熟悉上级财务工作的有关方针、政策和规定,要带头做好执行、宣传和督促工作。
(6) 加强学习,不断提高业务水平,练好基本功。按规定认真做好总帐的结算、记帐工作,保证做到帐表准确相符,情况真实可靠,手续严格清楚。 (7) 经常向担保公司领导请示、汇报工作,如实反映情况,积极提出意见. (8) 上级主管部门和财政、税务部门来了解、检查财务会计工作时,应主动提供有关资料,如实反映情况。
(9) 妥善保管会计凭证、帐册、报表等档案资料,并定期立卷归档。 (10) 认真参加业务会议,做好记录,及时向有关领导汇报。 (11) 与出纳团结协作,密切配合,共同做好财务工作。 出纳职责:
(1) 办理现金收付结算业务
(2) 严格按照国家有关现金管理的规定,根据稽核人员审核签章的收付款凭证,进行复核办理款项收付。对重大的开支项目,必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章,方可支付,收付款后要在收付款凭证上签章,并加盖“收讫”、“付讫”戳记。
(3) 库存现在不得超过银行核定的限额,超过部分要及时存入银行,不得以白条抵充库存现象,更不得任意挪用现象。 (4) 登记现金日记账
(一) 根据已经办理完毕的收付款凭证,逐笔顺序登记现金日记账,当日的收支款项当日必须入账,并结出余额,每日终了,现金的账面余额要同实际库存现金核对相符,如有差错,要及时查询处理。 (二) 出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账簿的登记工作通讯稽核工作和会计档案保管工作。
(5) 保管库存现金和各种有价证券 对于现金和各种有价证券,要确保其安全和完整无缺,如有短缺,要负赔偿责任。要保守保险柜密码,保管好钥匙,
不得任意转交他人.
(一) 保管有关印章、空白收据,出纳人员所管的印章必须妥善保管,严格按照规定用途使用。
(二) 对于空白收据必须严格管理,专设登记簿登记,认真办理领用注销手续。
客户经理职责:
(1) 负责对客户资信调查工作,收集资料,撰写可行性报告,进行分析,呈述己见;
(2) 负责填写各种合同文本及相关法律文书。保证客户资料的完整及真实性; (3) 负责解答客户的疑问。做好担保业务的咨询服务,并尽可能解决客户在担保过程中遇到的困难;
(4) 负责担保到期前的通知和配合资产保全岗人员做好追缴清收工作; (5) 做汇报后管理工作,定期对在保客户进行回访; (6) 负责协调和客户的关系,维持优质客户的关系;
(7) 负责协调和银行客户经理的关系,以保持良好的银保合作关系。 办事员职责:
(1) 做好总经理办公室日常卫生的打扫工作
(2) 做好文件、报刊及信件的收发、分送工作,做好报刊和需留物品的保管
及整理工作
(3) 管理办公室耗材,记录数量,需要补充时及时上报,并保管好相关费用清
单,按月上报总经理批阅
(4) 负责办公用品的领取、保管、分发。并记录数量和日期,每个月月底汇
总清单,上报总经理批阅
(5) 负责各部门办公易损物品的维修与养护工作,需请技工进行维修的作
业,计算费用并及时上报总经理批示后维修
(6) 负责公司固定资产、器材、物资的统计、汇总,及时做好月度计划和预算
并上报,经批准后执行
(7) 负责外联性工作任务 (8) 公司车辆管理与维护 (9) 完成上级交办的其他工作任务
共同职责:
(1) 各岗位责任人必须遵守和执行金融法规及本行有关规定,任何时候都要以政
策为依据,在岗位职责范围内规范操作处理业务,严格按照相关法规制度处理各项业务,严禁越权办理业务,做到令行禁止。
(2) 各位员工要按照“个人服从组织,少数服从多数,下级服从上级”的原则,自觉
服从公司和业务部门的工作分配、调动和安排,如认为对自己的岗位分配不适合,可以提出意见,但最终必须服从经公司作出的最后决定,顾全大局。 (3) 热爱本职工作,竭诚为客户为公司服务,无论何时何地,都要做到诚实守信,
尽职尽责,对待工作一丝不苟.认真听取客户和同事的意见,用实际行动树立和维护公司的信誉和形象。
(4) 增强时间观念,遵守公司制定的劳动纪律,把高度的工作热情和工作态度与实
干精神结合起来,提高工作效率,保证工作质量.对待工作,不许消极怠工、推诿扯皮,拖延本应处理的业务事项。
(5) 积极学习和掌握业务理论知识,具备所从事工作的业务技能,努力提高实际工
作能力。熟悉本岗位业务工作、操作程序和业务处理原则,既要在自己职责范围内工作,又要分工协作,互相支持,讲求团队精神和集体荣誉。
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