续保工作业务流程

车辆续保工作业务流程

步骤 流程图 客户跟踪提醒 客户投保确认 投保资料接收 出保险单证 保险单证传递交接 操作要点 1） 各4S店续保专员根据DMS客户信息资料及上年续保资料提前发送保险到期短信。 2） 4S店续保专员短信或电话与客户联系介绍车险险种、公司营销政策及东昌续保优势。 3）登记客户信息。 4）与客户电话沟通确认后，通知客户前来4S店办理续保手续。 5）客户到现场，续保专员填写投保单（附表18-1）并由客户签字确认。 6）客户前往维修结算处付款，并由结算人员在投保单上签字确认。 管理部门 主责 配合 1 4S公司续保专员 4S公司 客服部 4S公司 维修接待 2 4S公司续保专员 客户、 4S公司 维修结算 3 7）续保专员在投保单上签字确认，同时把客户身份证/驾驶证（或企业代码证）、行驶证传真至续保平台，通知平台出单。 4S店续保8） 续保专员根据投保单内容录入DMS系专员 统，并通知结算上报。如涉及续保储值的，按照《会员卡维修储值流程》执行。 9） 续保平台根据4S店投保单出具保险单证、保险发票。 10） 续保平台专员根据DMS系统商业险金额打印《续保维修券》。 续保平台11） 登记续保明细台帐、《续保维修券》台帐、专员 购物卡发放台账、《续保费用结算单》（附表18-2）。 12） 填写续保签收本。 13） 续保平台专员将保单、保险发票、《续保维修抵用券》、《续保费用结算单》（附表18-2）通过邮政班车交给4S店指定财务结算处。 14） 4S店指定财务结算收到以上资料在《续4S店续保保费用结算单》（附表18-2）上签字确专员 认后由邮政班车当天送达续保平台专员。 15） 续保专员登记续保明细台帐、续保维修券台帐台账。 16） 续保专员在DMS系统内处理已完结保单。 续保平台专员、4S公司维修结算 4 4S公司续保专员 5 续保平台专员 4S店指定维修结算 --完整版学习资料分享----

-----WORD格式--可编辑--专业资料----- 6 7 是 客户是否要求退保 17）客户前往指定财务结算处、领取保单、发票、《续保维修抵用券》并签收。 18）每月末与各4S店维修财务、各保险公司核对该月的保险业务账目。 4S店续保专员 各4S店维修财务 续保平台专员 4S店4S店指定维修结算 4S店续保专员 否 客户取保单 保险账目核对 19）如客户要求退保： 1） 在保单生效前3个工作日以前的： A、 4S店续保专员把《退保通知书》（附表18-3）传真至续保平台专员，同时将保单、发票退还给保险公司； B、 4S店续保专员将《续保维修抵用券》退还给续保平台专员； C、 续保平台专员收到《续保维修抵用券》后，通知保险公司销账，并在《退保通知书》（附表18-3）上签字确认4S店续保专员 后传真至4S店续保专员。双方财务续保平台保管经确认已销账的传真件。 专员 2） 在保单生效前未满3个工作日的： A、 客户须自行前去保险公司退保； B、 续保平台收到保险公司返还的《续保维修抵用券》后，与4S店销账。 是否符合退保要求 否 8 是 续保平台退保 4S店4S店指定维修结算 客户自行退保

注：店内尚未设置“续保平台”，故上述流程步骤3-6中涉及“续保平台”的职能应由店落实相应的保险公司。

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