案防制度工作总结

XXX分行自2007年以来，全行认真学习和贯彻《XXX案件防控及整改》，并依据《XXX案件防控及整改方案》制定下发了《XX分行〈案件防控及整改工作方案〉安排落实意见》，X年又制订了《XX分行案件防控及整改工作“九查九看”》，不断推进我行案件防控及整改工作稳步开展。今年以来，XXX行不断提高风险防范能力和管理水平，努力构建案件防控及整改工作的长效机制，推动全行各项业务持续、稳舰优质发展，并根据案件防控及整改工作面临的新情况、新问题以及总行和监管部门对案件防控及整改工作的新要求，结合我行实际，调整工作部署和重心，切实解决案件防控及整改工作中存在的突出问题，消除案件风险隐患，为全行业务营造了一个良好健康的发展环境，走出了一条符合伊春分行实际的案件防控得新路子。现将我行案件防控工作情况汇报如下： 一、案件防控及整改工作取得的主要成果

主要体现在以下十个方面：一是广大干部员工“两防”意识明显提高;二是“合规从领导做起、合规人人有责、合规也能创造价值”的理念已经深深植入我行广大干部和员工的行动之中;三是根据工作实际建立起来的长效机制充分发挥着保障作用;四是全辖经营管理水平有了很大提高，特别是精细化管理水平有了极大的改善;五是案件

防控工作的“三道防线”建设取得了突出成效，初步形成了“三位一体”的案件防控及整改工作格局;六是案件防控及整改工作向常态化转变基本完成;七是各业务流程得到了认真梳理，堵塞了管理漏洞和完善了业务流程中关键关节点的日常监管;八是基层单位负责人及市分行中层干部的“一岗双责制”问题得到了贯彻和落实;九是锻炼了干部，提高了能力。通过几年的实践，纪检监察部门的干部真正做到“融于业务”之中，监管能力得到了很大提升;十是业务条线部门问题整改能力、问责操作规范性等都得到了普遍提升。

二、案件防控工作中采取的具体措施（一）加强案件防控的组织建设，为案件防控工作扎实推进提供坚强的组织保证。

1．成立案件防控领导小组：为加强对案件防控工作的指导和推进，XX分行成立了以行长为组长，纪委书记为副组长，各职能部门负责人为成员的案防工作领导小组，实行“一把手”负总责，纪委书记直接抓，层层督导落实的案件防控工作运行机制。

2．建立健全责任制，将案件防控工作纳入到日常工作之中。XX行通过层层签订责任书的方式，进一步明确各级领导人员在案件防控及整改工作中的职责，对履职不力而引发案件的，要视案件的涉案金额和损失程度逐级追

究领导人员、管理人员的责任。各级行、各部门“一把手”不仅是业务发展的第一责任人，也是案件防控及整改工作的第一责任人。不仅要在认识上提高对案件防控及整改工作的重视程度，而且要亲自参与，切实发挥好自身在案件防控及整改工作中的突出作用。对于发生案件的机构，将根据相关的规定，从严追究各级行一把手的责任。

3、确定季度例会制度，专题研究案件防控及问题整改工作中存在的具体问题。针对案件防控工作的难点和部门协作不利的问题，市分行案件防控领导小组决定，自2008年第一季度起实行案件防控工作推进例会制度，会议由纪检监察部牵头，各业务条线负责人参加，专题研究案件防控及问题整改工作中存在的具体问题。 （二）精心推进合规文化建设，努力夯实案件防控工作“三道防线”建设。1、积极开展各类主题实践活动，加强合规文化建设，从源头上预防违规行为及案件的发生。伊春分行三年来，开展了各类主题实践活动，这些活动的教育针对性比较强，使教育能够入情入理、入耳入脑，分层次推进，取得应有的教育效果。

(1)开展了旨在引导、教育员工树立正确人生观、世界观、价值观的“四个层次”、“五个一”教育活动; (2)二是开展了旨在弘扬先进、鄙视违规行为的正反两个

方面的宣讲教育活动;

(3)开展了旨在加强合规文化建设的“合规文化建设年”活动;

(4)开展了旨在提高员工爱岗敬业精神的员工职业操守学习教育活动;

(5)开展了旨在让员工学会“懂法、依法、守法”的“平安建行”活动;

(6)开展了旨在引导、教育员工树立“勤奋敬业、廉洁从业”精神的“四个一”教育活动;

(7)开展了旨在强化合规理念的“合规从领导做起、合规人人有责、合规也能创造价值”的大讨论活动;

(8)开展了旨在激发职工参与经营、参与管理的“金点子”献计主题活动;

(9)开展了旨在提高员工合规文化理论水平的“合规管理与银行经营管理关系”的征文撰写活动;

(10)开展了旨在提升中层干部合规理念树立的《合规培训班》、《反洗钱培训班》的培训教育活动;

2、以合规文化建设活动为平台，努力构建案件防控工作的“三道防线”。在开展合规文化建设主体实践过程 中，我行积极构建案件防控工作的“三道防线”建设，致力于提升我行案件防控工作的整体合力。在构建中，一是制订了每道防线的建设措施;二是教育、引导各条线主要

负责人作为本条线的第一责任人，切实负起部门责任，研究、部署、督促、落实本条线案件防控工作;三是在创建过程中，认真查找本条线存在的风险隐患和薄弱的管理环节，自觉查处和纠正本条线违规行为，采取措施实施有效控制，确保本条线不出问题;四是在创建过程中，让员工从被动接受教育转变为主动参与、自我教育，增强教育的实效性。

(三）建立案件防控的长效机制，为案件防控工作的常态化奠定坚实的基础

1、坚持以人为本，完善激励约束机制建设。XX分行党委把员工视为“会跑的资产”，意味着如果不很好地使用管理和激励，则会滋生道德风险，进而酿成操作风险，成为银行的包袱，资产变成负债。因此我行党委十分重视和培养使用人才，特别是一线优秀员工的培养和使用。对一线年轻干部12人予以提拔任用，对5名业务骨干的工资给予晋级。为员工创造了一个良好的个人展示平台、舆论环境和制度环境，使人尽其才，才尽其用。 2、抓住重点环节、重点部位，完善内控制度建设。为强化业务人员遵章守纪的意识，我行狠抓重点部位、重点环节、重点机构和人员、重点时段的防范工作。如：进一步强化了开销户的管理及账户使用的监管，建立了客户风险等级分类制度;进一步强化了“六项制度”的贯彻

和落实，建立了“三查”制度;进一步强化了票据贴现业务操作的管理和监督，建立了监管的常态化制度;进一步强化了“四项制度”执行的监管，建立了“四项制度”执行情况备案制度;进一步强化了案件预警、案件处理、案件信息沟通传递，建立了上下沟通协调联动机制等。这些机制的建立和完善，保证了我行业务的健康发展。 3、坚持谁主管，谁负责的原则，建立和完善了员工思想行为排查制度。XX分行本着谁主管，完善了员工思想行为排查制度。每年每个季度除了按照上级行要求的排查任务外，我行都要根据我行制定的排查制度和排查内容进行细致的排查，并制订了排查方法和排查责任范围。既：基层行、处的员工由本单位的班子负责监督和排查;基层行的领导和市行机关各部主要负责人由行级领导或分管领导监督和排查，或委托相关部门进行监督和排查。 4、以案件防控工作向常态化转化为核心，建立了问题整改的长效机制。一是工作中实施“督办推进—限时办结—整改惩戒”的工作方法，并运用“督办单”、“办结单”“督办台帐”等媒介很好地把“督办部门”、“牵头部门”、“协办部门”三方有机地结合起来，发挥了整体功能;二是把“文件导读”、“警钟长鸣”等形式常态化，帮助基层行和一线员工在最短的时间内消化理解上级行的文件精神，提高了文件精神贯彻的时效性，并

通过简报、试题、板报等载体提高员工对案件防控工作重大意义的认识和领会，进一步提高全行干部职工对案件防控工作攻坚克难和打持久战的思想意识，保障伊春建设银行的各项事业稳步健康地发展。

（四）锁住案件防控的关键环节、致力于精细化管理，强化对案件防控工作的日常监管力度。XX分行着力改进管理模式，实行精细化管理，紧紧围绕重点环节、重点部位、重点问题实施有效监管和控制。

1.进一步落实干部交流、岗位轮换、强制休假和亲属回避等四项制度。根据四项制度的要求，制定出计划，有步骤地组织实施。加大管理岗位人员，重点是基层机构、网点负责人的交流问题。除根据上级行要求必须进行轮换外，还要实行备案制。对没有定期交流的，纪检监察部门要下对人力资源部门下达督办单，要求按照制度执行交流或轮换。

2.加强业务授权管理。在上级对下级授权过程中，重点加强授权管理的合规性、转授权和再转授权内容的合规性、授权执行的合规性的管理，使授权工作内容合理、程序规范。对超授权的行为，必须坚决纠正和惩戒。在办理柜面业务过程中，重点加强对是否对授权内容进行认真审核，是否存在未经授权办理业务和虚假授权等问题的管理，使得各项柜面业务能够按照授权的要求办理，

发挥授权的监督管理作用。

3.加强对业务流程中的重点环节进行管理。我行对部分重点科目如:待处理结算款项、同城票据清算、清算资金往来、重要单证调拨使用等进行重点检查，重点监控。 4.加强账户管理，把好账户开立和使用关。严格执行人民银行和总行关于结算账户管理方面的规定，加大对开户资料的审核力度，按规定严格进行操作，确保资料齐全、手续合规，把好开立账户第一关。对结算账户的使用情况进行监控和跟踪，确保结算账户严格规范使用，同时加大对内部账户的管理。

5、加强对“定期一本通”账户提前支取业务的风险控制。对于“定期一本通”账户提前支取业务，无论金额大小，都要严格执行“三级审批”制度。对于款项存入当日就要支取的业务，不仅执行“三级审批”制度，而且经办人员要“细审、细问、细核对”。

6、加强对业务“一手清”的风险监控。一是采取对柜员日间风险提示、风险警示，要求各网点、窗口单位开展早会，进行工前教育、风险提示;二是加大对营业窗口的监控力度，风险管理部门加大营业网点录像监控的频次;三是开展单项合规检查工作，每月监察部都要对窗口单位进行巡视，特别是对附行式ATM机的维护、加钞工作实施重点监控，坚决杜绝“一手清”行为。

（五）强化问题整改、严肃责任追究，为案件防控工作提供严格的纪律保障

1、建立健全问题整改工作的运行机制。一是整改问题的确定。对内审外监等机构移交工作底稿后，各单位或条线部门要将工作底稿于在3日内送交市行纪检监察部一份，同时商讨确定需要整改的问题;二是确定整改工作计划。监察部自收到文本第5个工作日后，要牵头有关部门召开会议，听取有关部门对存在问题的整改工作计划，并确定整改工作计划，包括：整改时限，整改目标、整改措施等;三是整改工作反馈机制。有关部门对存在问题的整改，自提出整改工作计划后，在规定时限内，要对完成情况向监察部门及时反馈，监察部门则根据问题整改情况决定是否督办;四是整改问题复查机制。对已经完成的整改问题，监察部要组织人员进行复查，并督促有关部门建立相应的长效机制;五是问责机制。对整改问题，监察部将根据实际情况确定是否进行问责。需要责任追究的，监察部将根据《积分管理办法》责成有关业务条线对相关责任人进行责任追究;六是整改问题备案机制。监察部要对整改问题实行备案制，建立“整改问题库”，对屡查屡犯的问题将实行严格问责制。 2、强化对违规行为处理的监管力度

纪检监察部每年都要组织人员对全辖系统积分管理情况

进行效能监察。一是看在工作中，是否存在以积分代替纪律处分的倾向，防止量纪畸轻、处罚不当、纵容违规问题的出现;二是看对严重的违规行为，是否严格按照《XXX工作人员违规行为处理办法》的有关规定，采取经济处罚、组织处理、纪律处分等方式进行惩戒;三看在处理过程中，是否注意从严掌握从轻条款的运用，对不符合从轻条件的行为，是否做到坚决不予从轻;四看对引发案件或者造成重大损失的违规行为，是否按照经办层、管理层、领导层三个层次逐级追究责任;五看对业务流程各环节不按章操作，造成案件和风险的经办人员，是否严格实行对责任人和责任单位负责人双向问责制度。 3、提升监察人员综合素质，为案件防控工作提供严格的纪律保障。纪检监察部门通过各种手段努力提升纪检监察部门干部的综合素质，不仅要政治素质过硬，而且还要做到精通业务。在监管中力争做到“四不过”，既：一般问题不带过，疑点问题不放过，重大问题不绕过，处理问题不拖过。防止问题陈积后发生质的变化给我行带来更大的风险,做到彻底铲除问题萌生的土壤。 三、下一步案件防控工作的初步安排

（一）、对员工的案件防控意识教育要常抓不懈。继续开展主题实践活动，真正做到警钟长鸣。

（二）、继续探索案件防控工作转为常态化后的工作模式。

力争在员工思想上建立起牢固的“四道防线”;力争在内控制度建设和执行上建立起有效运行监管机制;力争在业务流程的运行上建立起有效的动态监测手段。

（三）切实加强合规文化建设，努力培育合规的良好内部环境。一是要进一步加强合规管理职能部门人员的培训，提升他们履职的能力;二是要大力弘扬遵章守纪、合规操作的典型事例，惩戒违规失职的典型案例，使“合规从领导做起、合规人人有责、合规也能创造价值”的理念深入道每位员工的心中，落实道每位员工的具体行动中。