试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、在我国，封闭式基金的存续期应在__年以上。 A．3 B．5 C．10 D．15
2、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值
3、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。 A．贝塔系数 B．久期 C．跟踪误差 D．信用等级
4、中国证监会根据__的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。 A．《证券法》 B．《行政许可法》 C．《证券投资基金法》 D．《证券投资基金运作管理办法》
5、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。 A．互联网 B．传真 C．手机短信
D．电话服务中心
6、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。 A．1 B．2 C．3 D．4
7、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。 A．邮寄
B．直属的分支机构网点 C．直销队伍
D．独立投资顾问
8、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。 A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格
9、__属于基金信息披露的实质性原则。 A．及时性原则 B．规范性原则 C．易解性原则 D．易得性原则 10、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。 A：1 B：2 C：3 D：5
11、保本型基金的缺点不包括__。
A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证 B．保本型基金有较高的机会成本 C．保本型基金要承受通货膨胀风险
D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大
12、目前，我国基金管理的主管机关是__。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．证券交易所
13、以下属于证券市场中介机构的有__。 A．证券公司 B．证券服务机构 C．证券交易所 D．证券业协会
14、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。 A．持股5%以上的股东 B．全体股东 C．全体员工
D．公司高级管理人员
15、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的 D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具 16、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
17、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。 A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 18、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。 A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性
19、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。 A．1% B．3% C．5% D．10%
20、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B．能规避基金投资所固有的风险
C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄的等效理财方式 21、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A．国债利息收入 B．股票的股息收入 C．企业债券的利息收入 D．储蓄存款利息
22、考察基金经理投资哲学的要点有__。 A．基金经理是否追求中长期战略市场 B．基金经理是否重视公司调研 C．基金经理是否倾向于集中投资 D．基金经理是否追求绝对收益
23、基金托管人是（）权益的代表。 A．基金管理人 B．基金公司
C．基金份额持有人 D．证券公司
24、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。
A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音
D．建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位
25、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。 A．货币供应量宽松 B．公司业绩稳定增长 C．公司股息提高 D．印花税税率提高
26、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。 A．利率风险 B．信用风险
C．提前赎回风险 D．通货膨胀风险 27、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__
A．应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
28、以下说法正确的是____
A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位
29、债券是实际运用的__的证书。 A．流动资本 B．固定资本 C．虚拟资本 D．真实资本
30、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。 A．营销能力 B．研究能力 C．投资能力
D．风险控制能力
32、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。 A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于
33、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。 A．明确目标客户市场 B．客户的寻找 C．客户的沟通
D．客户关系的维护
34、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。 A．3 B．5 C．7 D．9
35、__在债券存续期内其票面利率保持不变。 A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．固定利率债券 36、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。 A：基金份额净值 B：基金资产净值 C：基金资产总值 D：基金资产的估值
37、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。 A．公募证券 B．上市证券 C．私募证券 D．非上市证券
38、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用
39、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
40、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有__。 A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B．转增股本使得股东权益总量发生变化
C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 41、、属于低风险、低回报的基金产品。 A：保本基金 B：期货基金 C：对冲基金 D：伞形基金
42、以下不属于债券基金投资风险的是____ A：利率风险 B：汇率风险
C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险
43、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。 A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5
44、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。 A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．债券型基金
45、境内居民个人可以用__从事B股交易。 A．现汇存款 B．外币现钞存款 C．外币现钞
D．从境外汇入的外汇资金
46、备兑权证通常由__发行。 A．证券交易所 B．投资银行 C．上市公司 D．中国证监会
47、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于____元人民币。 A：5000万 B：2000万 C：1000万
D：1亿
48、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。 A．10 B．15 C．20 D．25
49、我国开放式基金的赎回方式是__。 A．数量赎回 B．金额赎回 C．份额赎回 D．批量赎回
50、下列各项不属于基金费用的是____ A：管理人报酬 B：托管费 C：交易费用 D：基金申购费
51、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。 A．征收营业税 B．不征收营业税 C．征收企业所得税 D．不征收企业所得税
52、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
53、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。 A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
54、收入型基金主要以__等证券为投资对象。 A．大盘蓝筹股 B．公司债 C．股票
D．政府债券 55、基金管理人应于会计年度前6个月结束后__日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。 A．15 B．45 C．60 D．90
56、通常，处于__的投资人多属于保守型。 A．家庭形成期 B．家庭成长期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期
57、老基金的特点不包括__。 A．缺乏基本的法律规范
B．不以上市证券为基本投资方向 C．是一种间接投资 D．资产质量普遍不高 58、经中国人民银行总行批准，____于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 A：淄博乡镇企业投资基金 B：武汉证券投资基金 C：深圳南山投资基金 D：富岛基金
59、以下属于货币证券的有__。 A．商业汇票 B．商业本票 C．金融债券 D．银行汇票 60、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。 A．增长型基金 B．收入型基金 C．平衡型基金 D．保本基金
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