如何写商业计划书（投资退出与营运分析）

第一篇：如何写商业计划书(投资退出与营运分析)

如何写商业计划书（投资退出与营运分析）

商业计划书一般可以分为十一个部分，第一部分是概述，第二部分为业务及前景，第三部分是经营管理，第四部分是拟用筹资，第五部分为风险控制(因素)，第六部分是投资回报和退出，第七部分是营运及预测分析，第八部分是财务报表，第九部分是财务规划，第十部分是产品宣传：资料、小册子、报道和图片等，第十一部分为补充说明。

当投资方在阅读商业计划书对项目的设想和规划后，风险投资者还有最后的两个问题需要你予以解答：

一是他将获得多少投资回报? 二是他的投资资金如何退出?

这两个问题直接关系到风险投资者本次风险投资是否成功，因此这是他十分关心的关键性问题。这一部分中必须对你公司未来上市公开发行股票的可能性、出售给第三者的可能性及你自己将来是否在无法上市或出售时回购风险投资者股份的可能性给予周密地预测，当然，任何一种可能性都要让风险投资者明了他的投资回报率。风险投资人最终想要得到的是现金而非为投资而投资。你要描述的是怎样使风险投资人最终以现金的方式收回其对本企业的投资。风险投资人收回投资大体有三种方式。你应该对这三种方式进行描述，但要指出哪一种是最可能的投资退出方式。

1、公开上市

第一种可能的方式就是公开上市。上市后公众会购买公司股份，风险投资人所持有的部分或全部股份就可以卖出。

2、兼并收购

即可以把企业出售给一家大公司通常是某个大集团。如果采用这种方式，你一定要提到几家你认为对本企业感兴趣并有可能采取收购行动的大集团或大公司。

3、偿付协议

最后一种方式足你可以给风险投资人提供“偿付安排”。在偿付安排中，风险投资人会要求本企业根据预先商定好的条件回购其手中的权益。

4、投资回报(ROI)

投资回报对风险投资人来说当然很重要。你要向他表明如果他投入了你所要求的资金量，他会得到什么样的回报。

商业计划书第六部分：投资回报和退出

这部分里你要说明风险资本投资者最终是如何在公司拿到他投资所带来的回报。记住，投资者想拿到全部的钱而不对你的公司作任何投资。一般来说有三个可以接受的办法给投资者提供流动性。你应考虑全部这三个方法，但也应指出对你的投资者来说可能是最好的那种方法。

6.01 公众股份

第一个可能性是公众股份;那也就是说，公司通过向公众发行股票而变得公开化。投资者拥有的部分股份或全部股份可以在公开市场上销售。

6.02 销售

第二，公司可以卖给一个大公司通常是个大的集团企业。这种情况下，你要真实地说明你认为会对收购你的公司感兴趣的大集团企业或大公司。

6.03 回购 6.04 投资回报

投资回报(roi)对投资者来说是很重要的。你要说明如果他按你的要求投资所能期望的回报。例如，你可以说，“如果一个投资者以300，000购买公司30%的股份，四年后公司上

市且有300万的税前收益，三百万乘以我们这个行业的价格收益乘数8就是两千四百万，这就是公司的价值。取其中的30%你就得到720万，而你的投资不过30万。假定这30%的股份在四年后售出，不打折扣的投资回报是拿30万和四年去除720万，那也就是每年每分钱四百元的投资回报。

第七部分：营运及预测分析

这里你要列出自己对于公司以前营运历史以及对将来预测的分析。 7.01 综述

这一章节中你要根据你公司的金融数据列出一些总的盈亏信息。例如，最近三年和将来三年，列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和利润。预测一下以后的情况并给出历史资料，让人对于公司已处的状况和将来的情况一目了然。例如：

表4-4：财务预测总表

前年实际值 去年实际值 今年预测值 明年预测值 后年预测值 净收入 100 400 1000 4000 10000 销售成本 100 200 500 2500 6500 营业开支 100 100 200 400 800 利息支出 100 100 100 200 300 净收入(200)--200 900 2400 流动资产 20 40 400 1400 4300 机器，设备 100 400 600 1000 1000 土地和建筑物---------- 其它资产 10 10 10 10 10 流动负债 20 240 100 400 1000 长期债务 100 400 400 600-- 净资产 10(190)510 1410 4310 7.02 比率分析

这部分中列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和净利润并计算它们的百分比。也就是说，拿净销售额作为100%，然后计算销售成本占销售额的百分比，以此类推。把这些百分数分栏列出，便于察看百分比。例如：

表4-5：财务比例预测表

百分比 前年实际值 去年实际值 今年预测值 明年预测值 后年预测值

净收入 100 100 100 100 100

销售成本 100 50 50 63 65 营业开支--25 20 10 8 利息支出--25 10 4 3 净利润----20 23 24 7.03 营运成绩

这一章你应详细叙述营运成绩和预测。为什么成绩上升或下降了?说出它们将来会上升的理由。说明为什么百分比可能变化并叙说重大事件，像哪一年开发出了新产品或是将来你会支出大量费用用于研究开发。换句话说，你要解释前一章节列出的数字，应说明你打算在计划书的下一章节中叙述的附加的金融和预测。

7.04 金融条件

这一章你应详细叙述现在的资产负债表。说明公司的流动性。说明特定项目如应收帐款、应付帐款等为何有重大增加。

7.05 或有负债

说明公司的或有负债像未备基金的养老金计划或是因一个公司坚称它以前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼案。 第二篇：商业计划书投资分析

篇一：全国挑战杯金奖创业计划书投资分析部分

9.1 股本结构和规模2-3家风险投资公司入股，以便筹资，化解风险。9.2 资金来源及运用

公司成立初期共筹集资金365万。其中风险投资238万，我公司投资73万元，短期借款200万(一年期利率6.15)，用作流动资金；在公司运营的2、3、4年，我们将在此基础上增加200万至500万的短期借款，以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。

资金主要用于租用和购买生产性固定资产(105万)，以及生产中所需的直接260万）：明细如下：

投资收益与风险分析

主要假设：公司的设备、原材料供应商的信誉足够好，设备到货、安装、调试在4—6个月内完成，生产中能够保证产品质量；

租赁厂房，选址在河南宜阳县工业园园区，厂房入租即用。投资

现金流量表投资净现值 n npv=∑(ci-co)t(1+i)-tnpv=875.91(万元)t=1 银行短期借款（1年期）利率为5.85%。考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取12%（下同），npv=875.91（万元），远大于零。计算期内盈利能力很好，投资方案可行。

内含报酬率

根据现金流量表计算内含报酬率如下： n npv（irr）= ∑（ci-co）t（1+irr）-t=0 irr=50.09% t=1 内含报酬率达到50.09％，远大于资金成本率5%，主要因为本产品优质低价，使得销售利润率较高，而且，前5年内市场增长性很好。篇二：商业计划书投资建议可行性研究项目建议书

商业计划书投资建议可行性研究项目建议书 关于商业计划书

商业计划书(business plan），是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。

商业计划书的格式与内容

商业计划书的编写格式还是相对标准化的，这些格式涵盖了一个商业计划最需要回答问题的层面，得到了众多专家和实践者的一致公认。一个企业自身的商业计划和一个给潜在投资者递交的商业计划可能在形式上或诉求重点都略有差异，但其实质和根本应该是完全一致的。大致而言，任何一个商业计划都必须仔细审视并分析描述企业的目标，所处的产业和市场，所能够提供的产品和服务，会遇到的竞争和对手，的管理和其他资源，如何满足顾客的要求，长期优势以及企业的基本财务状况和财务预测。第一章：计划概要

摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要

部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。第二章：项目介绍

主要介绍项目的基本情况、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况，以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。第三章：市场分析

主要介绍产品或服务的市场情况。包括目标市场基本情况、未来市场的发展趋势、市场规模、目标客户的购买力等。第四章：行业分析

主要介绍企业所归属的产业领域的基本情况，以及企业在整个产业或行业中的地位。和同类型企业进行对比分析，做wsot分析，表现企业的核心竞争优势。第五章：市场营销

主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤、整体营销战略的制定以及风险因素的分析等。第六章：管理团队 主要介绍管理理念、管理结构、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况、员工安排、薪金标准。第七章：财务分析

主要对未来5年做营业收入和成本进行估算，计算制作销售估算表、成本估算表、损益表、现金流量表、计算盈亏平衡点、投资回收期、投资回报率等。第八章：资金需求

主要介绍申请资金的数额、申请的方式，详细使用规划。第九章：资金的退出

主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资，大约有多少回报率等情况。第十章：风险分析

主要介绍本项目将来会遇到的各种风险，以及应对这些的风险的具体措施。第十一章：结论

对整个商业计划的结论性概括。第十二章：附件

附件是对主体部分的补充。由于篇幅的限制，有些内容不宜于在主体部分过多描述。把那些言犹未尽的内容，或需要提供参考资料的内容，放在附录部分，供投资者阅读时参考。

关于投资价值分析报告

投资价值分析报告是国际投、融资领域投资商确定项目投资与否的重要依据，主要对项目背景、宏观环境、微观环境、相关产业、地

理位置、资源和能力、swot、市场详细情况、销售策略、财务详细评价、项目价值估算等进行分析研究，反映项目各项经济指标，得出科学、客观的结论。

投资价值分析报告和《项目建议书》、《可行性研究报告》及《商业计划书》有所不同，它主要集反映投资该项目在未来市场的价值分析。不仅仅为融投资双方充分认识投资项目的投资价值与风险，更重要的是通过充分评估项目优势、资源，加速企业或项目法人拥有的人才、技术、市场、项目经营权等无形资源与有形资本的有机融合，对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。

对企业或项目法人而言，利用项目投资价值分析报告可以对项目的投融资方案以及未来收益等进行自我诊断和预知，以适应资本市场的投资要求，进而达到在资本市场上融资的目的。一份好的项目投资价值分析报告将会使投资者更快、更好地了解投资项目，使投资者对项目有信心，有热情，动员促成投资者参与该项目，最终达到为项目筹集资金的目的。

投资价值分析报告 第一章：摘要 项目名称，承办单位，项目投资方案，投资分析，项目建设目标及意义，项目组织机构。第二章：项目背景分析规划

项目背景、项目建设规划、主要产品和产量、工艺技术方案。第三章：外部环境分析

外部一般环境（pest）分析、产业分析。第四章：市场需求预测 国外市场需求预测、国内市场需求状况分析。第五章：竞争分析 项目地理位置分析、资源和技术、项目之 swot 分析、项目竞争战略的选择。第六章：财务评价

评价方法的选择及依据、项目投资估算、产品成本及费用估算、产品销售收入及税金估算、利润及分配、财务盈利能力分析、项目盈亏平衡分析、财务评价分析结论。第七章：融资策略

资金筹措、资金来源、资金运筹计划等 第八章：价值分析判断 价值判断方法的选择，价值评估。第九章：风险分析

项目可能遇到的常规风险、特殊风险、风险的规避方案。第十章：

投资价值分析结论

对于项目的投资价值进行分析总结 第十一章：附件

证件、协议、证书等等。关于可行性研究报告 可行性研究报告，简称可研，是在制订生产、基建、科研计划的前期，通过全面的调查研究，分析论证某个建设或改造工程、某种科学研究、某项商务活动切实可行而提出的一种书面材料。

项目可行性研究报告主要是通过对项目的主要内容和配套条件，如市场需求、资源供应、建设规模、工艺路线、设备选型、环境影响、资金筹措、盈利能力等，从技术、经济、工程等方面进行调查研究和分析比较，并对项目建成以后可能取得的财务、经济效益及社会影响进行预测，从而提出该项目是否值得投资和如何进行建设的咨询意见，为项目决策提供依据的一种综合性的分析方法。可行性研究具有预见性、公正性、可靠性、科学性的特点。

可行性研究报告是确定建设项目前具有决定性意义的工作，是在投资决策之前，对拟建项目进行全面技术经济分析论证的科学方法，在投资管理中，可行性研究是指对拟建项目有关的自然、社会、经济、技术等进行调研、分析比较以及预测建成后的社会经济效益。

可行性研究报告的作用

1、用于企业融资、对外招商合作的可行性研究报告

可行性研究报告要讲究科学性，此类研究报告通常要求市场分析准确、投资方案合理、并提供竞争分析、营销计划、管理方案、技术研发等实际运作方案。

2、用于国家发展和改革委(以前的计委)立项的可行性研究报告。 此文件是根据《中华人民共和国行政许可法》和《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》而编写，是大型基础设施项目立项的基础文件，发改委根据可行性研究报告进行核准、备案或批复，决定某个项目是否实施。另外医药企业在申请相关证书时也需要编写可行性研究报告。

3、用于银行贷款的可行性研究报告 商业银行在贷款前进行风险评估时，需要项目方出具详细的可行性研究报告，对于国家开发银行

等国内银行，该报告由甲级资格单位出具，通常不需要再组织专家评审,部分银行的贷款可行性研究报告不需要资格，但要求融资方案合理，分析正确，信息全面。另外在申请国家的相关政策支持资金、工商注册时往往也需要编写可行性研究报告，该文件类似用于银行贷款的可研报告。

4、用于申请进口设备免税

主要用于进口设备免税用的可行性研究报告，申请办理中外合资企业、内资企业项目确认书的项目需要提供项目可行性研究报告。

5、用于境外投资项目核准的可行性研究报告

企业在实施走出去战略，对国外矿产资源和其他产业投资时，需要编写可行性研究报告报给国家发展和改革委或省发改委，需要申请中国进出口银行境外投资重点项目信贷支持时，也需要可行性研究报告。

可行性研究报告的主要内容与格式

各类可行性研究内容侧重点差异较大，但一般应包括以下内容： 投资必要性。

主要根据市场调查及预测的结果，以及有关的产业政策等因素，论证项目投资建设的必要性。技术的可行性。

主要从事项目实施的技术角度，合理设计技术方案，并进行比选和评价。财务可行性。

主要从项目及投资者的角度，设计合理财务方案，从企业理财的角度进行资本预算，评价项目的财务盈利能力，进行投资决策，并从融资主体(企业)的角度评价股东投资收益、现金流量计划及债务清偿能力。组织可行性。

制定合理的项目实施进度计划、设计合理组织机构、选择经验丰富的管理人员、建立良好的协作关系、制定合适的培训计划等，保证项目顺利执行。经济可行性。

主要是从资源配置的角度衡量项目的价值，评价项目在实现区域经济发展目标、有效配置经济资源、增加供应、创造就业、改善环境、提高人民生活等方面的效益。社会可行性。

主要分析项目对社会的影响，包括政治体制、方针政策、经济结构、法律道德、宗教民族、妇女儿童及社会稳定性等。风险因素及对策。

主要是对项目的市场风险、技术风险、财务风险、组织风险、法律风险、经济及社会风险等因素进行评价，制定规避风险的对策，为项目全过程的风险管理提供依据。

可行性研究报告基本构架 第一章：项目总论； 第二章：项目环境分析； 第三章：行业投资分析； 第四章：市场分析；

第五章：企业竞争分析与项目规模选择； 第六章：项目组织与实施； 第七章：投资估算与资金筹措； 第八章：项目经济可行性分析； 第九章：风险分析及规避； 第十章：结论与建议； 第十一章：附件。关于项目建议书

项目建议书(又称立项申请)是拟增上项目单位向发改局项目管理部门申报的项目申请。是项目建设筹建单位或项目法人，根据国民经济的发展、国家和地方中长期规划、产业政策、生产力布局、国内外市场、所在地的内外部条件，提出的某一具体项目的建议文件，是对拟建项目提出的框架性的总体设想。往往是在项目早期，由于项目条件还不够成熟，仅有规划意见书，对项目的具体建设方案还不明晰，市政、环保、交通等专业咨询意见尚未办理。项目建议书主要论证项目建设的必要性，建设方案和投资估算也比较粗，投资误差为±30%左右。对于大中型项目，有的工艺技术复杂，涉及面广，协调量大的项目，还要编制可行性研究报告，作为项目建议书的主要附件之一。项目建议书是项目发展周期的初始阶段，是国家选择项目的依据，也是可行性研究的依据，涉及利用外资的项目，在项目建议书批准后，方可开展对外工作。

项目建议书的内容与格式 一、总论

项目名称、承办单位概况、拟建地点、建设内容与规模、建设年限、概算投资、效益分析

二、项目建设的必要性和条件

建设的必要性分析、建设条件分析、其它条件分析、资源条件评价、资源品质情况、资源赋存条件

三、建设规模与产品方案建设规模、产品方案。

四、技术方案、设备方案和工程方案 技术方案、生产方法、工艺流程、主要设备方案、主要设备选型、主要设备来源、工程方案。

五、投资估算及资金筹措

投资估算、建设投资估算、流动资金估算、投资估算表、资金筹措、自筹资金、其它来源。

六、效益分析

经济效益、销售收入估算、成本费用估算、利润与税收分析、投资回收期、投资利润率、社会效益。

七、结论 关于资金申请报告

资金申请报告是指项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告。政府资金支持包括投资无偿补助、奖励、转贷和贷款贴息等方式，只审批资金申请报告。

1、投资无偿补助是指政府部门对符合条件的企业投资项目和下一级地方政府投资项目给予的投资资金补助，一般政府给与的投资补助不高于总投资额度的30%;

2、奖励，是政府部门对表现突出，业绩优秀，具有重大创新贡献企业的一种鼓励政策，奖励额度视具体情况而定;

3、贷款贴息，是指政府部门对符合条件、使用了中长期银行贷款的投资项目给予的贷款利息贴息。

资金申请报告要阐述的内容 1、项目单位的基本情况和财务状况;

2、项目的基本情况，包括建设背景、建设内容、总投资及资金来源、技术工艺、各项建设条件落实情况等;

3、申请投资补助或贴息资金的主要原因和政策依据;

4、项目招标内容(适用于申请投资补助或贴息资金500万元及以上的投资项目);

5、国家发展改革委要求提供的其他内容。资金申请报告的格式 1、项目的背景和必要性 国内外现状和技术发展趋势，对产业发展的作用与影响，产业关联度分析，市场分析;

2、项目承担单位的基本情况和财务状况

包括所有制性质、主营业务、近三年来的销售收入、利润、税金、固定资产、资产负债率、银行信用等级、项目负责人基本情况及主要股东的概况;

2、项目的技术基础

成果来源及知识产权情况，已完成的研究开发工作及中试情况和鉴定年限，技术或工艺特点以及与现有技术或工艺比较所具有的优势，该项技术的突破对行业技术进步的重要意义和作用;

3、建设方案

项目建设的主要内容、建设规模、采用的工艺路线与技术特点、设备选型及主要技术经济指标、项目招标内容(适用于申请国家投资补助资金500万元及以上的项目)、产品市场预测、建设地点、建设工期和进度安排、建设期管理等;篇三：投资项目商业计划书 投资项目商业计划书

商业计划书的概念

商业计划书，英文名称为business plan，是企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过对项目调研、分析以及搜集整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求，向读者（投资商及其他相关人员）全面展示企业/项目目前状况及未来发展潜力的书面材料；商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。

商业计划书目标读者

毫无疑问，商业计划书首先是给项目单位/企业自己使用的，其次才是目标投资商、贷款方、赞助方及其他相关方。但在实践中，目标出资方往往是商业计划书首要读者，从某种程度上讲，商业计划书已成为招商引资的敲门砖。

投资商最关心什么？

1、投资商最关心投资项目/未来企业的盈利潜力，以及未来利润分配方式。招商引资单位一定认为所推荐给投资商的是最具潜力的项目，但是，任何投资项目都是机会与风险并存，凭什么断定你的项目机会大而风险小？

2、投资项目/未来企业的产成品或服务是否存在有效需求？如何向投资商证明目标市场需要你的产品或服务？这种需求的规模是否足够大？需求持续时间是否足够长？目前及潜在的竞争对手处于什么状态？他们的优势和劣势？你需要将市场调查分析报告及调查程序说明展示给投资商。

3、如何向投资方证明各种预测符合实际？投资商一般是依据投资项目所在行业的现状和发展趋势进行判断，你需要将行业数据来源及分析方法展示给投资商。

4、如何向投资方证明新注入的投资将会增加未来企业的价值？你需要将强有力的营销计划、组织及管理团队计划展示给投资商。

商业计划书的作用

对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书就是吸引外来投资过程中的第一项工作：

1、客观地分析企业目前所处的位置以及通过特定目标的设计所将要达到的位置，以及为实现该目标所制定的计划；

2、让投资商、出借人或合资伙伴相信的确存在一个可行的商业机会，让他们知道企业已意识到这种机会并会加以利用。

因此，通过商务计划书对未来企业的各个方面以及整个企业的情况进行全方位和深入系统的分析，使真正有投资价值的项目能够快速的获得投资商的认可。

商业计划书的制作机构具备以下资源的机构都可以制作商业计划书：

1、具有市场调查的渠道和能力

2、占有细分行业最近5年以上行业基础数据

3、具备项目投资数据分析能力 商业计划书的内容框架 注：

1、商业计划书中要明确包括特定的日期以及特定人员负责特定的项目及预算；

2、若是吸收风险投资则要确定投资退出策略。 商业计划书的编写流程

投资商评估项目的标准、内容与流程

国内外任何投资机构在进行投资前，都会对项目商业计划书进行严格的审查评估，因此，商业计划书的内容与格式是否能够顺利通过评估，是获得投资的关键所在。项目投资评估标准

1、适当的发展阶段 2、强大的管理团队 3、良好的市场机会

4、稳健的商业计划 项目投资评估内容 1、评估市场机会 2、评估业务模型 3、评估管理团队 4、评估竞争状况 5、评估产品/价值定位

6、评估财务状况 项目投资评估流程

1、评估发展阶段：种子期、成长期、推广期、成熟期

2、评估市场机会：清晰界定目标市场和有吸引力的预期市场规模、竞争对手的市场规模

3、评估商业计划：产品有优于竞争对手的潜力，价值定位独特，业务模型的关键成功因素、促进增长的合作伙伴、获得回报的多种渠道

4、评估管理团队：关键职位中已经有有经验的人担任、管理团队的最终组建

商务部研究院资源优势

1、商务部研究院拥有“投资项目数据分析师”资格认证及国际项目管理认证资格专业人员；

2、商务部研究院拥有长期从事投资、贸易、行业及市场领域的调

查研究和政策咨询，全面了解中国各行业投资及贸易环境的权威专家；

3、商务部研究院长期监测和跟踪分析中国 700 多种行业大类及细分行业各类别企业（包括内资企业、外资企业）30 多种主要经济指标，洞悉每一个细分行业投入与产出的动态变化；

4、商务部研究院自改革开放以来长期接受外企委托的有关中国产业投资环境及产品市场调查业务，拥有独到的调查渠道、丰富的从业经验和庞大的专家队伍；

5、“商务部研究院中国投资项目数据分析中心”根据国家关于规范长期投资项目数据分析方法、与国际接轨的总体精神，并结合中国投资项目的实际需要，由成都高科所组织专家及专业设计人员，开发出适合国内绝大多数企业需要的项目投资数据分析和决策模型、以及拥有实际应用效果的“项目投资决策数据分析系统软件”，填补了目前国内企业及政府机构在项目投资数据分析中缺乏科学手段的空白。

6、商务部研究院建立有庞大的国际行业细分领域大中型投资商及国际风险投资商信息数据库，向我们的客户提供目标投资商完备信息（含投资商名称、经济技术实力介绍、主要投资/生产领域、总部联系方式、主要管理者以及在华设有分支机构的同时标明在华联系方式），以便用户将商业计划书投送到合适的目标投资商手中。

“商务部研究院中国投资项目数据分析中心”简介

一、“商务部研究院中国投资项目数据分析中心”由商务部研究院、原外经贸部计算中心及国商海投国际商务管理中心合作，投资项目提供服务： １.投资项目数据分析报告 ２.地区投资环境调查报告 ３.多语种专业翻译

４.提供由商务部研究院出具的可行性评估论证报告书

５.依据专业投资机构的特殊需要设计安装个性化投资项目数据分析系统软件

二、“中国投资项目数据分析中心”优势： 1.商务部研究院中国投资项目数据分析中心拥有“投资项目数据分析师”资格认证专业人员； 2.商务部研究院拥有长期从事投资、贸易、行业及市场领域的调查研究和政策咨询，全面了解中国各行业投资及贸易环境的权威专家；

3.商务部研究院长期监测和跟踪分析中国 700 多种行业大类及细分行业各类别企业（包括内资企业、外资企业）30 多种主要经济指标，洞悉每一个细分行业投入与产出的动态变化；

4.商务部研究院自改革开放以来长期接受外企委托的有关中国产业投资环境及产品市场调查业务，拥有独到的调查渠道、丰富的从业经验和庞大的专家队伍； 5.“商务部研究院中国投资项目数据分析中心”根据国家关于规范长期投资项目数据分析方法、与国际接轨的总体精神，并结合中国投资项目可行性研究的实际需要，开发出适合绝大多数企业需要的项目投资数据分析和决策模型、以及拥有实际应用效果的“项目投资决策数据分析系统软件”。

三、“投资项目数据分析系统软件”，具备先进的项目决策数据智能估算和精算分析系统，提高项目投资数据分析的精度：

1.根据不同项目数据分析的具体需要直接运算出非贴现现金流量指标中的项目投资回收期、会计收益率；贴现现金流量指标中的净现值、现值指数、内含报酬率等分析决策数据； 2.项目不确定性风险分析系统能进行盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析； 3.在系统中集成了世界银行以及美国等西方国家用来评价项目的效益成本比率（b／c）与净效益投资率（n／k）重要分析系统；4.先进的智能化项目方案优选比较系统，能对互斥性项目进行决策性选择；

5.系统具有项目投资现金流量、盈亏平衡、敏感性和方案比较等图形分析功能； 6.以上分析系统及模块，都能出具项目投资决策结论及参考意见。

第三篇：投资商业计划书格式

投资商业计划书格式

本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书………

项目经理签字： 接收日期：年月日 商业计划书 (编制参考)

项目名称 项目单位 地址 电话 传真 电子邮件 联系人 [公司名称] [日期] 目录 行概要

说明：执行概要尽量控制在23页纸内完成。 [摘要内容参考]

1、公司基本情况(公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。)

2、主要管理者情况(姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。)

3、产品/服务描述(产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。)

4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场(行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。)

6、营销策略(在价格、促销、建立销售络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。)

7、产品制造(生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。) 8、管理(机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。)

9、中小企业融资说明(资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)

10、财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

11、风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。) 第四篇：如何写商业投资计划书

每个创业者都希望找到自己的伯乐，如何建立沟通在这时显得尤为重要．小博拜读了天使投资基金、奇虎董事长周鸿祎的博客，其中有关于投资人对投资计划书的看法，转载过来希望为那些走在创业道路上的朋友提供些帮助

如何与风险投资商打交道——做一份投资计划术

有些人希望直接和风险投资商面谈，除非你个人很有背景、有经验，有成功记录，或者有人推荐，否则的话风险投资商还是希望先看到文字资料。既然想拿到风险投资商的钱，遵守投资商的规则就成为一个前提。

一份好的投资计划书，不仅有助于将创业者头脑中的创意、想法逻辑化、结构化，而且在很多时候，它还是争取与投资商面谈机会的“敲门砖”。

不超过10页ppt的投资计划书

投资计划书是使投资商了解创业计划的工具，也是创业者在策划一个新创事业时应有的思维逻辑，进一步，它应被落实为创业者的行动纲领。在面对投资人的时候，好的投资计划书并不需要很长，但是要写到“点儿”上。在我看来，一份10页以内的ppt足够了，它应该包括下面几部分——

产品描绘

这部分是最重要的，用来开宗明义：你做了一个什么产品，它解决什么问题？

很多产品都只解决一个问题。在投资计划书中，只需选择产品的核心特点和优势，把它写清楚。其中的具体内容可以包括：产品看起来是什么样子的，如何使用，其客户价值如何。

其中关键在于产品的客户价值。比如，网络搜索工具的社会意义是很大的，但是对于用户来说，就是通过它能方便地搜索到自己想要的信息。用户将从产品中获得什么价值才是产品存在的基础。

商业前景

也许创业者在定义一个产品的时候，还不知道这个产品将如何挣钱，不过这没关系。你只需证明这个产品“有用”，每个人都有可能使用就好了。

投资商的想法是这样的，对于一个“有用”的产品来说，即便今天无法挣钱，未来可以找更多有商业经验的人来策划如何挣钱，这个并不难。在投资决策阶段，对于产品的商业前景所需要考虑的，是产品的客户价值是否足以拉动更大规模的人群去使用的问题。

竞争对手描述

你总会遇到竞争对手，直接的或间接的。他们和你的业务模式比较接近，你是不是研究过他们？是否分析过相互之间的优势、劣势？这决定了创业的环境和成长的可能性，是预测创业能否取得成功的重要指标。

团队

介绍你的团队，证明为什么你能把这个事情做成。

在投资计划书中不要只描绘一个很大的蓝图，更关键的在于去证明创业者可以把事情做成功。

投资计划书常犯的错误

创业者出于迫切争取到投资的心情，往往希望自己的计划十全十美、占尽优势，其实这是不可能的，反而会引发投资人的置疑。

产品成灵丹妙药

有人总担心自己的产品不够有说服力，于是写出很多个特点，把产品包装成了包治百病的灵丹妙药。这样反而弱化了产品的核心特点和优势，使人印象不深。

不谈产品谈意义

复杂、笼统和虚幻是不少计划书具有的普遍性问题。其中大量的篇幅不是在定量、有逻辑地描述想法，而是在堆砌对这些想法的美誉

之词。有的人上来就谈自己产品的社会意义，谈产业发展，谈国际国内形势，谈了几十页纸过去，投资商还不明白你到底要推荐一个什么东西。对于投资商来说，这不仅是无用的而且是让人反感的。创业者只要把自己的东西说清楚，有无价值是由投资人来判断的。

惟我独尊坐井观天

在展现产品的优势和前景时，对于“首创”、“独创”一类的说法一定要非常谨慎。创业者必须让投资人树立一种看法，就是让对方知道，这个创业者对这个产业、对其想要进入的行业有所了解。毕竟在互联网领域，创业者和聪明人太多了，投资人听说过的、面谈过的也太多了。轻易就说自己的产品将是全世界独一份，投资人要么怀疑你在撒谎，要么认为你对这个行业太孤陋寡闻，你生活在自己的小世界里，让人无法信任你。创业者可以放心的是，产品是否首创或独创，这并不是投资商决定投资与否的最重要原因。

在规划企业战略的时候，实际上还要写一份商业计划书，以帮助你想清楚怎么样进一步规划产品。除了在投资计划阶段已经考虑过的如“这个产品解决什么问题”、“给用户创造什么价值”而外，商业计划书还将进一步考虑和规划：会有什么样的用户会去用这个产品，会有什么样的细分市场，如何操作最能发挥优势，如何与竞争对手竞争。你会发现，写商业计划书是贯穿在整个企业生命周期里面的一个概念。

第五篇：创业投资策划与商业计划书

什么是创业投资策划？创业投资策划就是投资策划人员通过对投资项目进行系统分析，对投资活动的整体战略和策略进行运筹规划，从而对提出投资决策、实施投资决策、检验投资决策的全过程作预先的考虑和设想。以便充分运用自有资本（无形资产），巧妙利用社会资本和国内外风险投资，在资本运动的时间、空间、结构三维关系中选择最佳结合点，以获得投资的满意与可靠的投资回报。

策划是一种程序，所有的策划都是关于未来的事物。美国通用电气公司前总裁杰克·韦尔奇认为，创造财富的整个概念不是一种思想，而是比赛本身。它纯粹是优胜劣汰的规则，最明显的规则是“别做赢

不了的事情”，这里的“别做”就是策划。

创业投资策划的主要内容——企业投资的谋略和战略策划；投资经济效益目标策划；投资项目的市场策划；市场投资战略和策略的策划；投资项目的时机策划；投资项目风险障碍策划；投资项目公关策划；投资项目的利益机制策划。

一个想法和一个酝酿中的项目往往是模糊不清的，通过慎密的创业投资策划和商业计划书的撰写，可以使一个完整可行的创业投资行为跃然纸上。成为创业企业的行动指南和吸引投资的“敲门砖”。

创业投资策划与商业计划书的关系：创业投资项目策划的运作时间主要是在项目周期的第一阶段，并随着项目的进展不断延伸。贯穿投资的整个过程。而策划本身实际上是一个项目的前期智慧投资——即决策人力资本投资。将创业投资策划引入商业计划书，将使商业计划书发生新的质的飞跃，使商业计划书本身不仅具有客观评价的功能，而且又是主观创造（智力投资）的产物，从而增强了商业计划书的可行性、可靠性、可操作性；使商业计划书真正成为项目成立和进行投资决策的依据；成为设计的依据；成为项目实施的依据；成为风险投资决策是否投资的依据。

“商业计划书”在十年前对于中国的企业家和创业者无疑是一个陌生的名词。在中国风险投资成长的今天，商业计划书在创业投资中的作用也越来越被人们重视。特别是在互联网时代，几张纸写就的商业计划书就能引来一笔风险投资，曾经使多少创业者羡慕不已。当今这个时代已经结束，越来越理性的风险投资在选择创业企业时，更加会从商业计划书中发现投资的价值。

因此，如何撰写商业计划书，将是创业企业和创业者争取风险投资的第一媒介。

创业者撰写商业计划书的几个误区

（１）许多创业者在风险投资的过程中，往往忽略商业计划书所起的重要作用。而把大量精力和时间放在找关系寻资金上。即使碰到了感兴趣的风险投资人，也往往因准备不足而错失良机。这样的案例在全国各地大量存在。

（２）商业计划书简单化与过度追求包装。有些创业者和创业投资企业在撰写商业计划书时有的把商业计划书视同与一般的工作计划和项目建议书。而有的创业者则过分追求商业计划书的包装，使之水分太多，经不起风险投资人的考察。

（３）商业计划书是写给风险投资者的。在大多数企业明白了商业计划书的重要性之后，其中一个很大的误区就是认为只要投风险投资所好，就能拿到风险投资。殊不知商业计划书虽然是创业企业寻找风险投资商的敲门砖，但先是写给创业企业自己的。

一份好的商业计划书是创业者自己在寻求到风险投资的支持后，能够基本顺利实施的项目操作计划。如果只是写给风险投资人看，那一定经不起推敲，缺乏坚实的基础。

如何撰写合格的商业计划书个误区

一份能够吸引风险投资的商业计划书根据所在行业和风险投资商的投资定位不同，而有所不同。但以下几个方面是需要引起足够重视的。

一是，创业项目的竞争力要强，不仅要有独创性，更要具有可持续性。特别是在实施后，能够为投资人和客户带来可衡量的价值。

二是，创业投资项目应该选择市场竞争不是很激烈，而其核心产品又不容易被替代，其产品的生命周期足以支持其产生收入和利润，能给投资人带来可观的回报。

三是，创业项目对投资人的投资回报率是所有风险投资人最为关注的，在计划中确定一个准确的较为具体的投资回报可能比较困难，但可以通过回报的形式。如在国内外资本市场上市来体现，也可以通过项目实施后其真实的营业收入和利润来体现。

商业计划书的主要内容 产品与服务的独特性和可盈利性

在商业计划书中，企业应详细提供产品或服务的细节，它具体为： ·目前公司产品市场状况正处于什么样的阶段（空白／新开发、可成长／成熟／饱和）？

·产品的独创性是什么？ ·产品的排名及品牌状况？

·产品的生产成本和售价是多少？

在这里创业企业应尽量用数字化和简单的语言来明确地描述企业产品或服务的属性，让风险投资人和企业一样对产品有浓厚的兴趣。

竞争致胜

商业计划书中，创业企业应详尽地向风险投资人分析竞争对手的状况，这里包括：竞争对手的公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等）以及潜在的竞争对手情况和市场变化分析。通过上述描述要向风险投资者展示自己的企业相对于各种竞争者都具有一定的竞争优势，是非常有力的竞争者。虽然现在才刚起步，但一定会成为本行业的领先者。

在竞争态势分析中，创业企业还应充分说明，竞争者给本企业和项目可能带来的风险以及所采取的应对风险的对策。

市场分析与前景

创业企业应在商业计划书中，向风险投资者提供企业对目标市场的分析和购买群体的详细描述。同时应当有一个营销计划，它包括区域、方式、渠道、预估目标、份额以及销售政策的制定；销售渠道、方式、行销环节和售后服务；企业主要的业务关系状况等。

创业行动的方针

一个创业企业要想获得风险投资的青睐，让投资者感到你的行动计划无懈可击是至关重要的。而下列因素应在商业计划书中预以说明：企业如何设计生产线或服务渠道；企业如何组织生产；原料来源于那里？拥有那些生产资源；还需要增加什么生产资源？生产和设备的成本是多少？设备的采用方式是租还是买？储存和物流的状况。

管理团队展示

目前风险投资者已从过去看重创意而看重企业的经营团队，因为一个好的策划和项目要想成功必须有一个强有力的管理队伍，这支队伍中应该集管理、技术、市场、财务等各方面的精英，不仅要志同道合，更要有互补性。当然在描述管理团队中，还应描述企业的组织结

构、管理目标、管理方法以及团队中的各司其责。团队的展示尤为重要，因为创业本身是一个团队奋斗的过程。

引人入胜的计划摘要

一个出色的计划摘要将使投资者有兴趣了解更多的内容和信息。它应该成为吸引投资者出资的重要部分，因为它会给风险投资人留下深刻和长久的影响。摘要应是商业计划书中最精干和项目实施中最相关的部分。它包括：企业的宗旨和基本情况，企业的各方面能力，企业的竞争状况，营销和财务战略，项目实施后的大致的投资回报前景以及公司的管理团队。

投资说明与风险分析

在商业计划书中应充分说明项目所需资金数额以及资金来源渠道，它应包括：吸纳投资后的股权结构、股权成本、投资者介入公司管理的程度说明、投资回报与退出（股票上市、股权转让、股权回购、股利）。

在投资风险分析中应包括：资源风险；生产和市场不确定性风险；研发风险；成本风险；政策风险；财务和管理风险。

经营预测与财务分析

创业企业应详尽描述投资后３－５年企业的销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据。

财务规划和分析应是商业计划书中最花费精力的部分，它包括：财务数据预测（销售收入、成本费用、薪金水平、固定资产、明细表）以及资产负债表和利润及分配明细表、现金流量表。财务指标分析（反映财务盈利能力的指标、财务内部收益率、投资回报期、财务净现值、投资利润率、投资利税率、资本金利润率以及不确定性分析、盈亏平衡分析、敏感性分析等。

商业计划书各个方面都会对吸引投资人的投资造成影响，因此一个好的商业计划书在筹资中可以起到事半功倍的效果。现在一部分创业企业都是自己组织，而一些精明的创业企业则选择了顾问公司等专业机构进行。这些专业机构不仅利用专业能力撰写出一个好的商业计划书，同时还会提供投资人与投资机会。