为什么要储备现金
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发布时间：2022-04-23 10:13
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时间：2022-06-20 16:33
储备资金是指企业从用现金购买各项材料物资开始，到把它们投入生产为止的整个过程所占用的资金。储备资金是指企业生产过程供应阶段的资金占用。
一、储备资金包括的项目很多，这里以原材料为例，说明资金数额的核定方法。.
储备资金的实物形态表现为各种 库存材料 物资和工具等。. 储备资金通常有 定额 属于 定额流动资金 。. 储备资金的管理，就是对占用在储备阶段中的各种材料物资和工具等，进行经常的核算、监督、调度，使之经常保持在定额范围之内，既不影响生产，又避免积压和损失浪费，节约使用资金，达到加速 资金周转 ，促进生产发展的目的。
二、现金储备都主要有三个来源。
1、经营性现金流
经营性现金流一般是一个企业最主要的现金来源，特别是对于小米这样的企业来说，因为他们本身供应链管理比较好，所以自身的经营现金流也是比较丰富的。
比如说小米：对于供应商来说，小米在接到消费者的订单之后，才向供应商下订单，这些供应商给小米供货的时候也是有一个周期，一般小米都是赊账。正是依靠这种优秀的供应链管理，所以小米免费占用资金的时间是比较长的，比如2017年小米免费占用供应商资金的时间是36天，到了2018年占用时间已过大了77天，随着小米影响力的不断扩大，小米对供应商的话语权更大，对应的他们的资金占用时间就会更久。
再加上这几年小米的经营业绩表现比较理想，除了手机之外，在其他智能硬件、家居、软件服务等各方面都表现相当出色，所以业绩增长比较明显，对应的净利润增长也比较明显，可以源源不断的给小米提供丰富的现金流。小米的经营性现金流就达到了259亿，而到了2020年上半年，小米的现金以及现金等价物已经达到了349.2亿人民币，同比增长达到134.5%；
2、投资性现金流。
经营当中产生的大量现金流小米并不会让它躺在账户上，而是会有专业的团队来运营，这些投资既有一些长期的投资也有一些短期的投资，而且每年产生的投资利润也是比较丰厚的，比如2020年小米的投资收益就有可能达到20亿左右。
虽然这个投资产生的现金流并不是很多，但至少也可以为小米的现金储备添砖加瓦。
3、融资性现金流。
对于那些大型企业来说，即便他们自己有丰厚的经营性现金流，但很多企业也不会完全拿自己的钱去投资或者经营，而是会通过外部融资来保持流动性上的优势。
在现金为王的时代，丰厚的现金流可以提高企业的运营效率以及抗风险能力，比如在2020年这场疫情当中，那些现金流比较丰厚的企业就过得比较滋润，能够扛住市场还能够趁别人表现不理想的时候，扩大自己的市场份额。
